هدفك للأوراق المالية فس كوتاك للأوراق المالية حصة وسيط مقارنة حول وسيط هدفك للأوراق المالية (هدفسك) هي شركة الأسهم للتجارة من بنك هدفك. يوفر هدفك الأوراق المالية على حد سواء التداول عبر الإنترنت والتجارة على الهاتف. حساب التداول هدفك الأوراق المالية لديها ميزة فريدة من نوعها 3 في 1 أن يدمج حساب التداول هدفك الخاص بك واي. تأسست كوتاك للأوراق المالية المحدودة، وهي شركة تابعة لبنك كوتاك ماهندرا في عام 1994. وهي تقدم خدمات الوساطة الأسهم وتوزع المنتجات المالية في الهند. لديهم 1209 فروع، الامتياز والمكاتب الفضائية تقدم خدمات ل 11.95 لاخ سو. نسككس، سك، مسكس، نسكسكس، وسكس، وسكس، وسكس، وسكس وسيط ثابت رسوم وساطة الأوراق المالية هدفك سكوريتيز لت كوتاك سكوريتيز لت حساب التداول رسوم فتح حساب التداول أمك ديمات حساب فتح الرسوم حساب ديمات هو رسوم إجبارية للتجارة الوساطة رسوم الوساطة خطة 1 هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة خطة الوساطة الثابتة حقوق الملكية الوساطة الأسهم التداول اليومي الوساطة الأسهم العقود الآجلة الوساطة خيارات الأسهم الوساطة العملة العقود الآجلة التداول الوساطة المالية 23 روبية لكل عقد خيارات العملة التداول الوساطة 23 روبية لكل عقد تجارة السلع الوساطة خطة 2 هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة ديناميك بروكيراج بلان حقوق الملكية الوساطة المالية الأسهم التداول اليومي الوساطة المالية العقود الآجلة خيارات الأسهم الوساطة العملة العقود الآجلة التداول الوساطة المالية 23 روبية لكل عقد 0.04 أو 20 روبية لكل لوت خيارات العملات التداول الوساطة 23 روبية لكل عقد روبية 20 إلى روبية 7.5 لكل لوت تجارة السلع الوساطة رسوم أخرى الحد الأدنى سمسرة رسوم 4 بييس للتسليم و 3 بييس للأوامر الفورية والعقود الآجلة رسوم الوساطة الأخرى رسوم المعاملات هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة وسيط الوسيط المميزات هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة بعد التداول أوامر الساعة جيد حتى الملغاة (غك) الهامش تمويل التداول متاح دفتر الأستاذ المشترك لأسهم الأسهم والسلع خلال اليوم السقفي وقت التداول برنامج البرمجيات: كيت برو X وسيط التقييم (متوسط تقييم المستخدمين) هدفك سكوريتيز لت كوتاك سكوريتيز لت التداول الوساطة تصنيف منصة التداول قابلية الاستخدام خدمة العملاء تقييم يتم تقييم هدفك للأوراق المالية 2.4 5 على 115 تقييم العملاء كوتاك للأوراق المالية يتم تقييم 2.8 5 على أساس 103 تقييمات العملاء اتصل بالوسيط طلب A كال باك هدفك سكوريتيز لت كوتاك سكوريتيز لت اتصل بنا طلب معاودة الاتصال إنفستمنت أوبتيونس أفايلابل هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة العروض العامة الأولية (إيبو) الخدمة المقدمة هدفك للأوراق المالية لت كوتاك سكوريتيز لت 247 خدمة العملاء نصائح بحث تقارير نشرت هدفك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة تقرير السوق اليومي ربع سنوية تحليل النتائج مناسبة للمستثمر فئة هدف للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة إيجابيات وسلبيات استعراض آخر التعليقات هدك للأوراق المالية المحدودة كوتاك للأوراق المالية المحدودة 3 في -1 الحساب الذي يتضمن الحساب المصرفي هدفك، حساب تداول الأوراق المالية هدفك و هدفك للأوراق المالية حساب ديمات، هو أفضل عرض للمستثمرين التجزئة في الهند لأنها توفر أسهل طريقة للاستثمار في سوق الأوراق المالية وغيرها من الأدوات المالية. تقدم حساب 3 في 1. كوتاك الأمن هو وسيط خدمات كاملة تقدم مجموعة واسعة من الخيارات الاستثمارية والتقارير البحثية. وقد امتدت كوتاك للأوراق المالية شبكة من 1400 فرع في جميع أنحاء الهند. ويقدم حساب 3 في 1، والجمع بين حساب وسيط، حساب مصرفي وحساب ديمات. وترتبط كل هذه الحسابات معا والعمل بسلاسة لجعل الاستثمار في سوق الأسهم من السهل جدا وخاصة بالنسبة للمبتدئين في سوق الأوراق المالية. يوفر كوتاك 5 منصات تجارية مختلفة لتلبية جميع متطلبات العملاء تقريبا. - بالإضافة إلى فتح حساب تداول مع هدفك للأوراق المالية المحدودة، سوف يطلب منك أيضا فتح حساب مصرفي ادخار (رصيد الحد الأدنى ربع سنوي 5000 روبية) وحساب دب (مشارك إيداع) مع بنك هدفك. تغيرت الوساطة من قبلهم من أعلى من وسطاء الخصم. تجارة السلع متاحة من خلال شركة أخرى كوتاك السلع والخدمات المحدودة. سيسيسيديركت فس هدفك الأوراق المالية حصة وسيط مقارنة المقارنة جنبا إلى جنب من إيسيسي للأوراق المالية المحدودة المحدودة وسمك الأوراق المالية المحدودة سماسرة الأوراق المالية في الهند. المقارنة أدناه تسلط الضوء على أوجه التشابه والاختلاف بين إيسيسيديركت و هدفك السرية الوساطة، وخدمة العملاء، ورسوم الصيانة والأدوات وخيارات الاستثمار المقدمة للمستثمرين سوق الأسهم الهند. إذا كنت الخلط في اختيار أفضل موقع الوساطة، هذه الصفحة هي لمساعدتك في العثور على الذي هو أفضل وسيط بين إيسيسيديركت و هدفك للأوراق المالية. إيسيسي للأوراق المالية الجندي المحدودة تقدم حساب 3 في 1 مما يجعل الاستثمار في سوق الأسهم من السهل جدا للمستثمرين عارضة. مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار المتاحة تحت بوابة واحدة. يوفر موقع النطاق الترددي المنخفض الذي يعمل بشكل جيد حيث اتصال بالإنترنت بطيئة. غك (جيدة حتى إلغاء) وخارج السوق ساعات النظام مكان منشأة مفيد جدا. حساب 3 في 1، والذي يتضمن الحساب المصرفي هدفك، هدفك حساب تداول الأوراق المالية و هدفك الأوراق المالية حساب ديمات، هو أفضل عرض للمستثمرين التجزئة في الهند لأنها توفر أسهل طريقة للاستثمار في سوق الأوراق المالية وغيرها من الأدوات المالية. رسوم إيسيسي الأمن أعلى الوساطة بالمقارنة مع معظم وسطاء التجزئة في الهند. الحد الأدنى جدا من السمسرة من 35 روبية في التجارة أو 2.5 من قيمة التجارة أيهما أقل. يتم الإبلاغ عن ضعف أداء الموقع في ساعات الذروة من التداول. تتكلف محطة التداول (المتسابق التجاري) 75 روبية شهريا إذا كانت الوساطة المدفوعة في الشهر أقل من 750 روبية. حساب ديمات إلزامي. لا تتوفر تجارة السلع للمستثمرين الأفراد. اتصل بتكلفة التجارة الإضافية 25 روبية لكل مكالمة بعد أول 20 مكالمة مجانية في الشهر. - بالإضافة إلى فتح حساب تداول مع هدفك للأوراق المالية المحدودة، سوف تكون هناك حاجة أيضا لفتح حساب مصرفي الادخار (الحد الأدنى للرصيد ربع السنوي من 5000 روبية) وحساب دب (مشارك الإيداع) مع هدفك Bank. I يكون حساب هدمك ديمات ولكن أنا لا أعرف كيفية المضي قدما هل فتحت حساب ديمات الخاص بك ولكن لا أعرف كيفية التجارة عبر الإنترنت تعلم الفوركس على الانترنت وتجارة الأسهم خطوة خطوة أدلة من خبرائنا هنا. لقد هدمك حساب ديمات ولكن أنا لا أعرف كيفية المضي قدما في التداول هنا. هل يمكن لأي شخص أن يرشدني كيف أفعل التداول عبر الإنترنت واحتفظ بالتغيرات التي تحدث في السوق. يمكنك تقديم بعض الروابط المرجعية من أين يمكنني تعلم التداول باستخدام حسابي عبر الإنترنت. سيكون من المفيد إذا كان شخص ما يمكن أن تشترك لقطات معي. 27 أوكت 2012 23:44 عزيزي ليويد أنا لست متأكدا ما إذا كنت تواجه حساب ديمات فقط أو هدفك 3in 1 حساب ديمات الحساب هو فقط لعقد أسهم مثلك الحفاظ على المال في حساب التوفير الخاص بك المصرفي. للقيام التجارة عبر الإنترنت تحتاج إلى حساب التداول حيث يمكنك شراء وبيع الأسهم. لهذا هدفك بروفيندا 3in1 الحساب. 1-حساب التوفير المصرفي. حساب التداول 2-ديمات حساب لنفترض أنك بالفعل وجود حساب مصرفي الادخار في وحساب ديمات في بنك هدفك يمكنك فتح حساب التداول معهم. ونعم التداول عبر الإنترنت هو وسيلة سمارتكوت لكسب المال بدلا من محاولة التعلم من الإنترنت فإنه يحتاج إلى مزيد من التوضيح مواصفات لذلك من الأفضل أن تذهب إلى بنك هدفك ونطلب منهم لتجربة حول التداول عبر الإنترنت ويمكنك التحقق من السوق الحية كل يوم عمل (من الاثنين إلى الجمعة) 9:15 صباحا إلى 3:30 مساءا. وهذا يمكن أن يكون التعرض جيدة بالنسبة لك. كسب في أوسد مع خارج الاستثمار 28 أوكت 2012 01:51 مع حساب ديمات هدفك الحالي، يجب أن يكون لديك حساب التوفير البنك (سب) وحساب التداول مع نفس البنك. يمكنك الاقتراب من أقرب تاجر هدفك لفتح حساب التداول. للحصول على حساب سب لديك لتقترب من أقرب بنك هدفك. وسيتم ربط هذه الحسابات الثلاثة للتجارة عبر الإنترنت من قبل التاجر. هذا هو الشيء التاجر سوف نفعل لك. انه يمكن أن تعطي فقط نصائح حول التداول وانه قد ندعوك للمشاركة خبراء ندوة لهذا الغرض. هذه سوف تبدأ التداول الخاص بك فقط. في البداية يمكنك القيام به على التداول الخط في أماكن التاجر الخاص بك والتي تعطي التعرض للتداول على الخط. لتصبح جيدة على التاجر الخط، لديك للحصول على تدريب بنفسك من خلال قراءة النصائح على الخط، وقراءة الكتب على التحليل الفني وهناك العديد من الكتب المتاحة في السوق. بمجرد بدء التداول، لديك للحفاظ على سجلات إما خارج الخط أو على الخط وعلى الخط سيكون أكثر فائدة لأنك سوف تحصل على تحليل فوري على محفظتك التي قد تساعدك أثناء التداول. هناك العديد من المؤيدين على الخط هناك والتي يمكنك الحصول من خلال البحث جوجل. بمجرد البدء في استخدام هذه الحزم، لديك منصة هناك لتبادل وجهات النظر والنصائح من قبل الكثير من الأعضاء المتاحة هناك. لطيفة أن تكون في إيسك ويشعر الفرق. 28 أوكت 2012 09:33 هناك العديد من الطرق التي يمكنك الاستفادة من حساب دمات الخاص بك. يحتفظ حساب ديمات بأسهم شركة قد تكون تمتلكها في شكل يمكنك من خلالها تبادلها مقابل المال. ومع ذلك، لا يمكنك شراء مباشرة أو بيع الأسهم من خلال حساب ديمات الخاص بك، لذلك، تحتاج إلى أن يكون حساب التداول مع أي من وسطاء الأوراق المالية أو البنك. وفائدة حساب ديمات هي على النحو التالي. عقد الأوراق المالية في شكل إلكتروني وتبادلها مقابل المال: كما ذكرتم لديك حساب ديمات مع بنك هدفك، فإن البنك رعاية الأسهم الخاصة بك تماما مثل البنك العادي الذي يعتني بأموالك. كما أنها سوف ترسل لك بيانات المعاملات من وقت لآخر. ميزة واحدة بالمقارنة مع حسابك المصرفي المدخرات حيث كنت في حاجة الى الحد الادنى من الرصيد والرسوم المصرفية بعض المبلغ على عدم صيانة الحد الأدنى للرصيد هو أنه لا تحتاج إلى الحفاظ على أي الحد الأدنى من الرصيد من الأوراق المالية في حساب ديمات الخاص بك. وبما أن منظم سوق الأوراق المالية في الهند سيبي جعل من الضروري أن يكون ديمات حساب تسوية الأوراق المالية في شكل إلكتروني، حساب ديمات أمر لا بد منه لأي معاملات الأوراق المالية. المعاملات من الأوراق المالية: كما لديك حساب ديمات يمكنك فتح حساب تداول الأوراق المالية مع أي من شركات السمسرة الأوراق المالية الشهيرة أو البنوك. أنا أقول شركة تجارية للأوراق المالية الشهيرة لأنه إذا كنت مبتدئا تحتاج إلى فهم الكثير عن سوق الأوراق المالية وكيفية عملها. في حال كنت تسير للحصول على حساب تداول الأوراق المالية عبر الإنترنت، يجب أن تكون مدروسة تدريبا جيدا. أيضا يمكنك الحصول على اتصال مع مكاتب البحوث من هذه البنوك الشركات لتوجيه كيفية الاستثمار في مختلف البرامج النصية. هناك العديد من وسطاء الأوراق المالية والبنوك التي يمكنك فتح حساب تداول. الآن واحد في أيام يمكنك حتى المساومة معهم للوساطة وتجعلك تتعامل فعالة من حيث التكلفة. عقد وحدات صناديق الاستثمار المشترك في شكل إلكتروني: يمكنك الاحتفاظ بصناديق الاستثمار المشترك في حساب ديمات الخاص بك. كلما كنت ترغب في شراء وحدات صناديق الاستثمار المشترك، يمكنك إعطاء تعليمات ملء حسب الأصول وتقديمها إلى كل من شركة إدارة الأصول (أمك). سيقوم أمك المعنية ثم الائتمان وحدات صندوق الاستثمار المشترك لحساب ديمات الخاص بك. كما يمكن أن يرى، وهذا سوف تساعدك على إدارة الاستثمارات الخاصة بك كما تدار مركزيا في مكان واحد. الائتمان التلقائي من الفوائد مثل البونص أو قضايا الحقوق: سيتم حساب حساب ديمات الخاص بك تلقائيا مع أي مكافأة أو حقوق (حصة) قضية أعلنت من قبل أي من الشركات التي تملكها أسهم. في حالة توزيعات الأرباح النقدية، سيضاف إلى حسابك المصرفي مبلغ المكافأة. جعل المرشحين من حساب ديمات: يمكن للمرء أن ترشيح أي شخص من عائلتك الذي يمكن الحصول على الأوراق المالية في حالة زواله المحزن. مع خالص التقدير، توليكا ديفي ناث 28 أوكت 2012 21:25 والغرض من فتح حساب ديمات مع وسيط الأسهم هو الحفاظ على حضانة آمنة من الأسهم الخاصة بك شراؤها. هو نفسه مثل حساب مصرفي حيث يتم إيداع الأموال آمنة إلى حساب البنك الخاص بك. لأغراض التداول لديك 2 الخيارات. يمكنك التداول مباشرة مع مكتب الوسطاء يسمى حاليا حساب أو من خلال حساب على الانترنت (التجارة من خلال الإنترنت في المنزل). لكل من لديك لفتح حساب التداول مع الوسيط الخاص بك عن طريق ملء استمارة الطلب وتوفير المستندات الإلزامية المطلوبة لفتح حساب التداول مثل نسخة بطاقة بان، صورة جواز السفر، دليل على العنوان، بيان البنك الخ مرة واحدة يتم فتح حساب التداول الخاص بك لك يمكن البدء في شراء وبيع الأسهم من خلال هذا الحساب عن طريق إعطاء شيك، د أو من خلال تحويل نفت رتجس إلى الوسطاء حساب مصرفي. منذ كنت تفضل حساب التداول عبر الإنترنت، وكنت أفضل الذهاب إلى مكتب الوسيط الخاص بك والحصول على تفاصيل من أنواع مختلفة من البرامج التي الوسيط هو توفير للإنترنت. عادة وسطاء الأوراق المالية توفر اثنين أو ثلاثة برامج على الانترنت للتداول عبر الإنترنت مع ميزات مختلفة والرسوم الشهرية. حدد البرنامج الذي تشعر بالراحة والوسيط الخاص بك سوف تثبيت البرنامج في سطح المكتب المحمول الخاص بك وسوف تعطي بالتأكيد تجريبي كيفية استخدام البرنامج للتداول. يمكنك مسح كل ما تبذلونه من الشكوك من خلال التداول التجريبي. 01 نوف 2012 00:55 لديك حساب التوفير بالفعل وحساب ديمات. لبدء التداول تحتاج إلى فتح حساب التداول أيضا معهم. بعد أن يمكنك التسجيل في شركة وساطة على الانترنت أو غير متصل. اسمحوا لهم معرفة الشيء التالي عنك 1. كم من المال تريد الاستثمار أو تيد. 2.How في كثير من الأحيان سوف تتاجر 3.You هي تاجر خلال اليوم أو تاجر على المدى الطويل. تاجر داخل اليوم يعني شراء وبيع في يوم واحد. أو يمكنك اختيار التسجيل عبر الإنترنت في شاريخان. وسوف يعلمك كيفية الاستثمار والتجارة. كنت أعرف الكثير من الأشياء التالية قبل أن تبدأ في التجارة. إذا كنت تخطط للاستثمار على المدى الطويل، ثم يجب أن نعرف كل شيء عن الشركة مثل بروفيت من الشركة في السنوات الأخيرة، بروفيت على حصة، ديبتكيتي نسبة، الخ. الاستثمار على المدى الطويل سوف تعطي غودن العودة لك. أيضا خطر أقل. إذا كنت تاجر في الوقت الحاضر، ثم يجب أن تعرف عن تحليل تيشنشال مثل المتوسط المتحرك، 52 أسبوع عالية ومنخفضة، والدعوة خيار الخيار الخ هذا الاستثمار المخاطر جدا. يجب أن تجلس طوال اليوم لذلك تحيات، شاجيو هنا غغت الرئيسية غغت قرض المنزل غغت هدفك المحدودة تجربة القروض المنزلية 8211 تعلم للمقترضين هدفك المحدودة تجربة القروض المنزلية 8211 تعلم للمقترضين اليوم سوف أشارك أسوأ تجربة حتى الآن أي الاستفادة من المنزل قرض من هدفك المحدودة كما ذكرت في مشاركتي السابقة أن هدفك المحدودة وبنك هدفك هي 2 كيانات مدرجة مختلفة. ويندرج العديد من المقترضين المحتملين في هذا الفخ باعتبار كلا منهما متطابقين. بعد قبل القروض المنزلية مراجعة أنا الانتهاء من هدفك المحدودة على أساس تجربة جيدة مع بنك هدفك. بعد رسوم المعالجة و إن-كاشيد، جئت لمعرفة أن كلا مختلفة. كان الوقت قد فات. هدفك المحدودة هي أكبر وأقدم المقرض. فلسفتي الشخصية هي الذهاب دائما مع زعيم السوق، وسوف لا تواجه أي مشكلة. للأسف، هذه المرة، كنت مخطئا. أخذت القرض من فرع ماراثالي في بنغالور. في يوم مصيري، زرت الفرع التقى لأول مرة السادة السيد نيرانجان الذي هو رئيس الفرع. مرت لي لا. من دسا (وكيل البيع المباشر) قال السيد فينود أمب لي للتنسيق معه. دعوت فيندو ويبدو أنه شخص لطيف جدا. كان حلوة جدا خلال التفاعل الأول ووعد لي أنه سوف يساعد على الانتهاء من النهاية في هذه العملية. أنا فقط بحاجة إلى الجلوس والاسترخاء. إلى جانب المساعدة في عملية القروض المنزلية، DSA8217s تساعد أيضا في أنشطة أخرى مثل التوثيق، ختم الإلكترونية الخ أكبر ميزة هي أنك لا تحتاج إلى الذهاب إلى أي مكان. نصيحتي الأولى هي اختيار دسا الخاص بك بعناية فائقة ومن خلال الإشارة فقط. مثل هوسباندزويف أنها يمكن أن تجعل حياتك السماء أو الجحيم :). للحصول على طلب قرض المنزل، قلت فيندو أنني سوف يكون في وقت متأخر من منصبه. قال لي أنه بالنسبة للعميل هو الله. يمكن أن يأتي في منتصف الليل لرجال الأعمال. سقطت شقة مع نهجه العملاء ودية وفكر لقد هبطت في اليد اليمنى. في اليوم نفسه جاء في الساعة 10 مساء في الليل، وبما أن لدي بالفعل قائمة من المستندات المطلوبة لمعالجة القروض، وسلمت مجموعة كاملة له. خلال محادثة غير رسمية، قال لي بعض المشاكل الصحية التي تواجه عائلته (التي أدركت في وقت لاحق أنه تم طهيها للحصول على التعاطف). في حين ترك، وقال انه سوف اسمحوا لي أن أعرف في 2-3 أيام على بلدي الأهلية القرض بالضبط ووضع القرض. فقط لإضافة أنا كان التقدم بطلب للحصول على قرض المنزل وافق مسبقا. لمفاجئتي تماما، في اليوم التالي تلقيت مكالمة منه وقال انه جميع المستندات في مكان لمعالجة القروض. كخطوة تالية، أنا بحاجة إلى تقديم رسوم المعالجة (يف) التي كانت تقريبا 11k زائد. وقال انه سيأتي في المساء أمبير سوف جمع الاختيار. طلبت منه التنازل عن ذلك كما سمعت أن هدفك عادة التنازل عن رسوم المعالجة. وقال لي أنه الآن غير ممكن ولكن لا يزال سوف تحقق مع كبار له وتأكيد لي. في نفس اليوم مساء تلقيت مكالمة منه وقال انه حاول اقناع رئيسه. انتهت خطة التخلي عن رسوم المعالجة. قلت موافق يمكنك أن تأتي وجمع الاختيار نفس اليوم في وقت متأخر من المساء. وأكد أيضا أنه إذا كنت سوف تتقاسم حالة واحدة من التنازل يف ثم انه سيتم رد نفسه من جيبه لي. ووعد أيضا أنني سوف تحصل على خطاب عقوبة في 2-3 أيام كحد أقصى الوقت. أعطيته يف تحقق نفس مساء اليوم والتي تم إن-كاشيد في اليوم التالي. كانت هذه بداية مشاكلي. بعد سحب الشيكات مباشرة، توقفت دسا عن إجراء مكالماتي. اعتدت على الاتصال به عدة مرات، وأسقطت الكثير من الرسائل القصيرة لكنه لم يستخدم للاتصال مرة أخرى والرد مرة أخرى. كلما حاولت من بلدي الغوغاء الآخرين لا أو الهاتف الثابت، وقال انه اعتاد لالتقاط الدعوة والاعتذار لعدم التقاط المكالمة من بلدي المحمول لا. معه. بعد ذلك، توقف عن التقاط مكالمة من بلدي no8217s أخرى أيضا، وجدت طرق مبتكرة للوصول إليه مثل مكالمة من يكو والأصدقاء المحمول وما إلى ذلك على أي حال بعد الكثير من المتابعة متابعة تلقيت بلدي خطاب العقوبات التي استغرقت حوالي 10 يوما. كنت أتفاوض على صفقة ملكية وشارفت على الانتهاء من ذلك. كان في الأساس حالة نقل (التسجيل المسبق) وكانت هناك بعض الاستفسارات من منشئ والبائع. دعوت دسا الكثير من الوقت مرات في 2 أيام لكنه لم يحصل على مكالمة. في نهاية المطاف، فقدت الصفقة كما لا أحد ينتظر لفترة طويلة جدا. قبل المضي قدما فقط لإضافة مركز الاتصال هذا من هدفك هو جيد من أجل لا شيء. هم فقط البشر المسجلة مسبقا الذين سوف اقول لكم لاستدعاء الفرع الخاص بك. المشكلة مع الفرع هو أنه لا أحد يلتقط المكالمة. مرة واحدة زرت فرع ماراثالي وشكا هذا إلى السيد نيرانجان. قال لي إنه ليس كذلك. أعطيته ديمو لايف ودعا فرع لا. أمامه، إلا أن هبطت في حفل الاستقبال. كان الهاتف على كتم الصوت وكان موظف الاستقبال مشغولا في بعض الأعمال الأخرى. وكان مدير فرع الكلام :). على أي حال العودة إلى الموضوع الرئيسي. في الماضي، تمكنت من الانتهاء من الممتلكات وبعد الكثير من النضال مع دسا، أضع كل شيء في مكان (90 جهود الألغام فقط). قمت بزيارة فرع عدة مرات وأنا الانتهاء من تاريخ التسجيل. أبلغت وأخذت تأكيدا من هدفك قبل التأكد من تاريخ التسجيل للبائع. وكان البائع يسافر من دلهي. ظللت أسأل هدفك على حالة الشيكات وأبقوا يؤكدون لي أن الشيكات ستكون جاهزة على D - يوم. دسا البقاء على قول لي أن الإيمان بالله. كنت أتساءل سوف تصدر الشيكات من قبل هدفك إذا كانوا فقط 8217t معرفة الوضع ثم كيف الله سوف تساعد. وأخيرا، جاء D - يوم وطار البائع من دلهي وصعدي قصوى، أبلغت الشيكات ليست جاهزة. كان آخر شيء كنت أتوقع من هدفك. ولكني علمت أنه يجب أن تتحمل العبء الأكبر من اتخاذ القرار الخاطئ. وسددت ثمن السفر جوا وإقامة الفندق إلى البائع. تم إصدار شيكاتي بعد 3 أيام وأخذت زيروكس للتأكد من أنها متاحة للفرع. قبل يوم واحد من التسجيل، تقاسم فرع ماراثالي المحمول أي من محام وأبلغني أنه أمب التنفيذي هفك سوف ترافقنا للتسجيل. اتصلت بمحام ووعد بمقابلتي في الساعة 10 صباحا في فرع ماراثلي. في يوم التسجيل، أنا جنبا إلى جنب مع البائع وصلت فرع ماراثالي في 9:45 صباحا وفتح الفرع في الساعة 10:15 صباحا. كان المزيد من المفاجآت في انتظار لي. قيل لي أنه لا محام ولا الهيئة التنفيذية هدفك قادمون للتسجيل. قبل التسجيل، كان من المفترض أن أذهب إلى بنك سيليرز هوم لوان (15 كم من ماراثالي) ثم كان عليه أن يصل إلى مكتب المسجل للتسجيل قبل 3 مساء كما اقترح محامي. كنت أشعر بالضيق. وأخيرا، قال لي مدير فرع السيد نيرانجان أنه قد دعا بلدي دسا وسوف يرافقنا. وصل في الساعة 11:30 وهرعنا لاستكمال كل شيء في الوقت المحدد. تمكنا من استكمال جميع الإجراءات في الوقت المناسب. بفضل حظي وحركة المرور بنغالور. خلال هذه العملية، كنت قد قدمت 15 المستندات الأصلية ل هدفك المحدودة طلبت هدفك لإصدار إقرار بشأن نفس آخر أنا didn8217t لديها أي دليل فيما يتعلق نفسه. كانوا يترددون في إصدار نفسه وقدم بعض العذر أو آخر لنفسه. تصعدت إلى info. bangalorehdfc ثم إلى السيد سوجيت (عملية رئيس) ولكن لا أحد عاد. عندما تصعدت إلى السيد ناجيندرا (رئيس الإقليمي)، تلقيت مكالمة من فرع ماراثالي واتفقوا على إصدار خطاب الاعتراف. شعرت كما لو لقد تسلق جبل ايفرست. في الآونة الأخيرة، وأنا أيضا جاء لمعرفة أنها قد زادت انتشار إلى 5.75 للمقترضين الجدد لمدة 30 لاك إلى 75 لاك الفرقة. عندما دعوتهم لزيادة انتشار بلدي قال لي التنفيذي لإيداع تقريبا 20K لنفسه. وهو انتهاك صارخ لتوجيهات بنك الإسكان الوطني الذي وجه جميع مركبات الكربون الهيدروفلورية 8217s إلى فرض رسوم موحدة على كل من العملاء القدامى والجدد. يؤسفني أول قرار سيء من الحياة وهذا المنصب هو فقط لجعل الآخرين حذرا في نهجهم أثناء التعامل مع هدفك مفتاح Learning8217s على أساس تجربتي مع هدفك المحدودة 1. هدفك لديها معيار مختلف لمختلف العملاء. فمن غير عادل جدا على الرغم من أنها تدعي أن تكون عادلة مع كل شيء. بالنسبة لبعض المقترضين، فإنها تتنازل عن رسوم المعالجة ولكن تهمة أينما كان ذلك. 2. لديهم معدلات فائدة مختلفة للعملاء القدامى والجدد اعتمادا على انتشار المقترض. هذا هو انتهاك صارخ للتوجيهات الصادرة عن بنك الإسكان الوطني (الرجاء الضغط على عنوان ورل التالي لنفس) (تحديث: البنك الوطني الهولندي سحب بهدوء هذا التعميم في 22 أغسطس 2014) 3. يرجى الإصرار على الاعتراف المستندات الأصلية المقدمة من قبلك مع هدفك على رأسها. هم مترددون جدا في تقاسم نفسه. كان علي أن تصعد إلى رئيس الإقليمي للحصول على نفس آخر أنها تبقي إعطاء أعذار 4. قبل الانتهاء من تاريخ التسجيل، يرجى الإصرار على زيروكس من الشيكات في اسم البائع 5. حدد دسا من خلال الإشارة فقط. كما هو الحال كما اختيار الحق شريك الحياة 6. هدفك don8217t الرد على الاستفسارات البريد الإلكتروني (أنا أرسلت على info. bangalorehdfc ولم تتلق أي عودة) 7. الاتصال بنا قسم على هدفك لا يعمل من 6 أشهر الماضية أو نحو ذلك. أنا نفسي كان يحاول نفسه على أساس منتظم 8. مركز الاتصال لا يعرف أي شيء عن حساب القرض الخاص بك. وسوف يحيلك فقط إلى فرع المنزل 9. لا أحد يلتقط المكالمات في الفرع 10. يجب أن تحمل Banker8217s تحقق تجاه رسوم الدمغة ورسوم التسجيل. وهذه العملية مستقلة عن عملية القروض المنزلية. 11. أخيرا وليس آخرا، لا توجد آلية التظلم في هدفك المحدودة مؤخرا زرت هدفك لجزء ما قبل الدفع من بلدي قرض المنزل، وقالوا لي لملء طلب الدفع المسبق رسالة. في الأساس، هذا النموذج يلتقط معلومات كاملة عن مصدر التمويل الخاص بك (مصدر الأموال المستخدمة للدفع المسبق للقروض المنزلية). كما طلب المدير التنفيذي لشركة هدفك بيان الحساب المصرفي لمدة 6 أشهر. لقد فشلت في فهم المنطق وراء هذه الخطوة أي بيان آخر 6 أشهر. أنا إصدار شيك من الحساب، التي يتم خصمها كل شهر لمسح إيمي. الحساب باسمي. وأخيرا، لا توجد عقوبة على الدفع المسبق بغض النظر عن مصدر الأموال ثم لماذا يجب أن أقدم بلدي 6 أشهر بيان حساب إلى هدفك احتجت ورفضت تقديم البيان ثم وافق هدفك التنفيذي بلدي الدفع المسبق دون بيان 6 أشهر. لم يكن المدير التنفيذي لشركة هدفك قادرا على شرح الغرض أو المنطق وراء بيان الحساب المصرفي. وينبغي ألا يكون مركز التنمية البشرية قلقا بشأن مصدر الأموال وينبغي ألا يتدخل إلا بقدر استرداد المبلغ المستحق بصرف النظر عن مصدره. نأمل شخص ما سيوفر المنطق وراء هذه الخطوة على هذا المنتدى :). حقوق الطبع والنشر نيتين باتيا. كل الحقوق محفوظة. ولدى صندوق التنمية البشرية حسابات تمييزية خاصة به ويختلف من وقت لآخر. أنا أشارك تجربتي، لدي قرض المنزل الذي لم يتم صرفها بالكامل حتى الآن كما الخاصية قيد الإنشاء. الطريقة: من 1 أغسطس إلى 30 سبتمبر 2012، هدفك المحدودة القرض المحسوب على أساس الطريقة التالية: إجمالي الصرف. روبية 9،00،000 إجمالي المبلغ المدفوع. رس 2،847 إجمالي الدفع المسبق. 1،30،000 روبية (18 يوليو 2012) إجمالي المبلغ المستحق. 900،000 روبية 2857 روبية 8،97،153 المجموع إيمي 12،106 روبية على أساس المبلغ غير المسدد 8،97،153 روبية رصيد مدة القرض في أشهر 94 شهرا من 1 أغسطس 2012 بسبب الدفع المسبق بمبلغ 1،30،000 روبية الطريقة الثانية: من 1 أكتوبر وحتى الوقت الحاضر، هدفك Ltd. قرض محسوب بناء على الطريقة التالية: إجمالي الصرف. 12،00،000 روبية مجموع المبلغ المدفوع. روبية 13،681 إجمالي الدفع المسبق. 1،30،000 روبية (18 يوليو 2012) إجمالي المبلغ المستحق. روبية 1200000 روبية 13681 روبية 130000 روبية 10،56،319 مجموع روبية إيمي 14،254 على أساس المبلغ غير المسدد 10،56،319 روبية رصيد القرض في الأشهر 120 شهرا من 1 أكتوبر 2012 يمكنك زيارة هدفك واطلب منهم كيف قاموا بحساب المكون الرئيسي وفائدة . سيدي، أريد أن أتخذ قرضا محليا لبناء الطابق الأول من بيتي. أحتاج 5 لاكس. يمكنني إدارة المال من بلدي بف الخ ولكن لقد اقترح أنه بعد الحصول على 20 الخصم على الفائدة بلدي إنت عموما. سيتم تخفيض. على سبيل المثال، عائد الاستثمار 10 ثم بعد 20 الخصم على إنت. دفع، بلدي فعالة إنت. سوف يكون 8. وعلاوة على هذا 8 سوف تحصل من قبل بلدي على المبلغ غير المستخدم الخاص بي (عن طريق الحفاظ على المبلغ غير المستخدم في بف الخ) والتي كان من الممكن أن تستخدم إذا لم يتم اتخاذ قرض المنزل. وبالتالي إنت الفعلية. هو 0 فقط. المشورة هي أن أي قرض جيد من قرض المنزل. أنا الآن في إصلاح على ما إذا كان ينبغي أن تأخذ قرض المنزل أو لا. يرجى تقديم المشورة لي من خلال إعطاء الرد تفصيلا. أستطيع إدارة تمويلي أيضا. حتى يتم الانتهاء من البناء، وسوف تدفع فقط قبل إيمي أي الفائدة البسيطة على مبلغ القرض. ما قبل EMI8217 غير مؤهل للحصول على أي خصم لنا 24 (ب). ويصبح مؤهلا لخصمنا 24 (ب) في سنة الانتهاء. من سنة الانتهاء يمكنك المطالبة مجموع ما قبل إيمي دفعت كإعفاء ضريبي لمدة 5 سنوات القادمة في 5 أقساط متساوية. بعد الانتهاء من عملية البناء، يمكنك المطالبة بالضريبة التي تعتمد على المبلغ الرئيسي المدفوع الفائدة المدفوعة المبلغ المدفوع كل عام: 1. خصم على المبلغ الأصلي يمكنك الحصول على الإعفاء الضريبي على المبلغ الأصلي الخاص بك إلا إذا تم اقتراضه من المقرض المعترف به. يمكن المطالبة بالمبلغ الأصلي للقرض السكني جنبا إلى جنب مع مصاريف أخرى مثل رسوم ختم رسوم التسجيل وغيرها من السنة المالية التي تحدث فيها أحداث مثل الشراء، وإعادة الإعمار، والانتهاء، وما إلى ذلك. ومع ذلك لن تكون مؤهلا للحصول على إعفاء ضريبي، إذا تم سداد المبلغ الأصلي قبل بناء منزلك. إذا كنت تدفع بعد الانتهاء من البناء، يمكنك المطالبة بحد أقصى 1 كيلو هرتز روبية في السنة لخصم من الدخل الخاضع للضريبة الخاص بك بموجب القسم 80 (ج). 2. خصم على الفائدة المدفوعة يمكنك الاستفادة من الإعفاء الضريبي للفائدة المدفوعة جنبا إلى جنب مع إيمي الشهرية. يمكنك المطالبة خصم الفائدة الخاص بك تصل إلى روبية 1، 50،000- ومع ذلك، تحتاج إلى إما الحصول على أو الانتهاء من بناء الممتلكات في غضون ثلاث سنوات من نهاية السنة المالية التي يتم فيها القرض. يمكن التمتع بالإعفاء الضريبي إذا لم تتمكن من شغل المنزل بسبب عملك أو عملك، ولم يتم إخلاء المنزل خلال العام. إذا كانت الممتلكات هي المحتلة النفس ثم لا يمكنك المطالبة بتخفيف الضرائب على عنصر الفائدة. في حالتك، لا يمكن أن تكون الفائدة الفعلية الخاصة بك 0 كما يحسب من قبل u لذلك أنا لن ننصح لك الاستفادة من قرض المنزل وإذا ش يمكن إدارة الشؤون المالية الخاصة بك ثم أكثر فائدة بالنسبة لك. شكرا أمب بر نيتين باتيا هدفك الموقع لديه هذه المعلومات: قبل الإغلاق رسوم بريبايمنت كاملة: لن يكون هناك حدوث رسوم الدفع المسبق في حال تم مسبقا قبل القرض (المدفوعة مسبقا) بالكامل من المصادر الخاصة للمقترض. ويخضع أي دفع مسبق من مصادر أخرى غير المصادر الخاصة إلى دفع مسبق قدره 2.00 من المبالغ المستحقة الدفع المسبق (وتشمل هذه المبالغ جميع المبالغ المدفوعة مسبقا خلال السنة المالية). يجب عليك تقديم نسخ من كشوفات البنك أو أي وثائق أخرى يراها هدفك ضرورية للتأكد من مصدر الدفع المسبق. () فيما يلي قائمة إرشادية بمصادر أخرى غير المصادر الخاصة. وتشمل المصادر الأخرى غير المقترضين (8217) المصادر الخاصة: القروض التي يتم الحصول عليها من مصادر مختلفة مثل من صاحب العمل، أو مرفق إعادة التمويل، أو مؤسسة مالية أخرى لأغراض أخرى (سواء كانت مرتبطة أم لا بأية ضمانات، بما في ذلك رهن العقار الممول) والأصدقاء أو أفراد الأسرة الذين ليسوا المقترضين المشترك. الدفع من بيع الممتلكات الممولة إما مباشرة أو من خلال التكيف الداخلي للعميل 8217s قرض آخر. طرف ثالث تشيكوسلندر الملكية للمطور الفقرة أعلاه ينطبق فقط للحصول على قرض معدل الفائدة الثابتة. بالنسبة لقرض السكن المتغير القابل للتعديل، لا توجد رسوم مسبقة بصرف النظر عن مصدر التمويل. هدفك شد لا تكون قلقة بشأن مصدر الصندوق وبالتالي لا ينبغي أن يطلب بيانات لإثبات مصدر التمويل. مرحبا نيتين، شكرا على رسالتك. أنا كان على دفع لي التحقق من تومورو. محظوظ أنا دقق في فحص رسوم وزارة الدفاع وحصلت على SITE8217S لينك. خطة قطرة من أخذ القروض من لهم. يرجى اقتراح ليك أو إدبي أو أي بنك آخر الذي سيكون أفضل للقرض لبناء المنزل. شكرا لتقاسم الخبرات الخاصة بك. أنا حاليا تواجه نفس القضايا مع الدفع المسبق، هدفك يرفض فقط قبول الدفع المسبق بلدي، وإعطاء بعض العذر أو الآخر. ما أردت أن أعرف هذان الأمران: أ. هل هناك طريقة يمكنني أن أضيف حساب القرض الخاص بي إلى حسابي المصرفي هدفك من خلال نيتبانكينغ هذا سوف يساعدني الدفع المسبق القرض دون مساعدة من هؤلاء بلودسوكرز. ب. كيف يمكنني معرفة ما هو أصل المبلغ المتميز بالضبط حساب القرض الخاص بي على الانترنت لا تظهر هذا. حيلة أخرى من قبل هدفك حتى تثبيط الدفع المسبق. هدفك لا يمكن رفض الدفع المسبق. إذا كان لها من مصدر الخاصة ثم ولا عقوبة الدفع المسبق ولكن إذا التمويل من 3rd الطرف ثم مع عقوبة الدفع المسبق يمكنك الدفع المسبق. للرد على الاستفسارات الخاصة بك (أ) لا يمكنك الدفع المسبق من خلال صافي الخدمات المصرفية. فقط إيمي يمكن أن تدفع من خلال صافي المصرفية (ب) تحتاج إلى الاتصال هدفك لمدير المعلقة آخر يمكنك تحميل إيمي آلة حاسبة من الرابط التالي والتحقق من أصل المعلقة مع مساعدة من نفس أنا تواجه الكثير من المشاكل الحصول على الاختيار الصرف. ونتيجة لذلك، حتى كان علي أن دفع شرط عقوبة الاتفاق للبائع من المنزل. والأسوأ من ذلك أن البائع قد خطط لإلغاء الصفقة إذا لم يحصل على المال في نهاية هذا الأسبوع. فرع ساهاكارناغار أبدا تلتقط الهاتف ولا شيء يحصل القيام به. وأود أن أرفع هذا الأمر إلى سلطة عليا مختصة. يمكنك البريد لي رقم الهاتف النقال، وتعيين والبريد الإلكتروني معرف السيد ناجيندرا مثل أن بلدي قرض منزل فاشكو يحصل أكثر من قريبا. معرف البريد الإلكتروني الخاص بي هو indiaisgr8gmail بعد أن كتبت إلى السيد ناجيندرا، تلقيت مكالمة من مكتبه في اليوم التالي وخلال 1 أسبوع تم حل شكوى. مرحبا نيتين، مؤخرا كان لي أيضا تجربة سيئة مع هدفك. كنت أحاول الحصول على قائمة من الوثائق التي عقدها هدفك فيما يتعلق قرض المنزل أنا استفاد من بلدي لهم. فوجئت بموقف هدفك، حيث رفضوا إصدار الوثيقة كما طلب مني. كانوا يعطونني قائمة الوثائق في ورقة بيضاء عادية مع إقرار بأن 8220 تلقوا الوثائق المذكورة التي أرسلتها لي 8221 مكتوبة في متناول اليد. إنهم ينكرونني بحق تقديم قائمة الوثائق في رأس رسالتهم. يمكنك الرجاء مساعدتي مع الوضع لمن يجب أن الاقتراب. ما ھي الخیارات التي أحتاجھا لھذه الوثیقة لتحویل القرض من ھدفك إلی صاحب العمل. أنا مقرها في دلهي واستفاد القرض من دلهي. الثابتة والمتنقلة إرسال شكوى مكتوبة إلى مكتبهم الرئيسي في مومباي من خلال البريد المسجل. عنوان هدفك هو كيكي ميستري هدفك المحدودة، رامون هاوس، 169، باكباي استصلاح، هت باريخ مارغ، تشورشغات مومبي 8211 400 020. عنوان نهب هو خلية كر، بنك الإسكان الوطني، نهب كور 5 A، الهند مركز الموئل، لودهي الطريق . نيودلهي - 110003 نحن نواجه وضعا مماثلا كما فعلت ولكن لا يزال حتى الآن للوصول إلى الهدف. يمكنك التكرم بالبريد تفاصيل الاتصال الخاصة بك وكذلك السيد ناجيندرا إلى جاياسمبيرياهو الرجوع إلى وظيفة الخاص بك في وقت سابق، اخترت نقل قرض بيتي من ليشفل إلى الهيئة الفرعية للتنفيذ بعد فترة ثابتة 3 سنوات ودفع 10 أشهر زيادة مفاجئة في الفائدة من 8.9 إلى 11.75 في ليشفل. في مارس، حصلت على فحص من الهيئة الفرعية للتنفيذ وقبل أسبوع من تلقيت الوثيقة الأصلية من ليشفل. الآن الهيئة الفرعية للتنفيذ يطلب تسجيل وزارة الدفاع (الرهن العقاري) التي قد تحتاج إلى إنفاق ما يقرب من 15000 مع يوم عمل كامل. هل هذا إلزامي. (أنا من تشيناي 8211 تاميل نادو). إلزامي لتسجيل مودت. يتحمل المقترض رسوم الدمغة. لقد ذكرت نفس الشيء في منصبي. شكرا مرحبا نيتين، وأنا أخطط لاتخاذ قرض مؤامرة هدفك لموقع بيابا. بعد الاتصال بالقرب من فرع. 1) وولد ترغب في معرفة. ما هي شروط للدفع الجزئي في هدفك في بلدي قرض الهيئة الفرعية للتنفيذ الماضي، كان لي تخفيض الرصيد اليومي وأي شهر يمكن أن أوقف بلدي الأموال الزائدة إلى حسابي قرض المنزل. هل هذا الخيار من 8220 دايلي ريدوسينج الرصيد 8221 و كل شهر مرفق الدفع الجزئي موجود في هدفك 2) كم مرة في سنة واحدة يمكن القيام الدفع الجزئي وما هو الحد والشروط يرجى رمي المزيد من الضوء على شروط وشروط الدفع الجزئي. هل نحن بحاجة للذهاب إلى الفرع الرئيسي وتقديم النموذج كما فعلت. وسوف تعكس على الفور على الخط بمجرد القيام به أو أي فرص عرضة للخطأ شكرا ساتيش 1. 3 نقاط ديف (أ) الهيئة الفرعية للتنفيذ هو دالي الحد و هدفك القروض الشهرية الحد (ب) القرض السكني الهيئة الفرعية للتنفيذ استفادت من قبلك كان حساب ماكسجين قرض المنزل الذي هو المرتبطة بالحساب الجاري وأي أموال زائدة متوقفة في هذا الحساب الجاري يتم تخفيضها من أصل المبلغ القائم. هدفك لا توفر منتج مماثل (ج) لا يوجد عقوبة الدفع المسبق للفائدة العائمة القروض المنزلية على حد سواء مع الهيئة الفرعية للتنفيذ و هدفك 2. لقرض الفائدة العائم ليس هناك حد من الدفع المسبق ولكن للقروض فائدة ثابتة تحتاج إلى التحقق مع البنك. في العادة، لا يمكنك إيداع أكثر من 25 من المبلغ المستحق خلال السنة المالية. تختلف شروط الدفع المسبق من بنك بانكهفك ولا يسمح بالنقل عبر الإنترنت. تحتاج إلى زيارة فرع القرض السكني. وينعكس على الفور في حساب القرض السكني الخاص بك. نيتين، ما وظيفة مفيدة. يرجى إرسال البريد الإلكتروني معرف السيد ناجيندرا لي كذلك. أريد أن فضح الموقف الخلفي وضعت من هدفك 8230 هذا هو موهان من سنغافورة، حاليا I8217m تخطط لاتخاذ قرض من بنك هدفك 8211 نري قرض المنزل (بنغالور كالكير فرع). حصلت على الرد الإلكتروني من نظامهم، بعد قراءة تجربتك إم عالقة الآن، لست متأكدا ما إذا كان المضي قدما أم لا. أدناه هدفك الرد الإلكتروني: - هذه هي هدفكينستانثوميلوانز الأولية تفاصيل الموافقة الإلكترونية: اختيار قرض المنتجالقروض المنزلية مبلغ القرض المؤهلين. 50،00،000 الحيازة المؤهلة 10 سنواتتوقف معدل الفائدة كما في 0906201410.25 (ربلر -6.50) ربلر العائمة هو 16.75 معدل الفائدة التطبيق معدل قابل للتعديل على أساس الرصيد الخفضي الشهري إيمي لمبلغ القرض والمدة المعروضة. 66،770 إجمالي رسوم المعالجة بايابلرز. 11،236 (شاملة الضرائب). يرجى توحي على قرض المنزل أعلاه، كما يرجى تعطيني Mr. Nagendra8217s الاتصال. أود أن أقترح عليك المضي قدما في هدفك حتى الآن. يجوز لك تحويل القرض العقاري في المستقبل. لن تجد خبرة جيدة للمقترضين مع أي من مقدمي قروض المنازل. والهدف من منصبي هو تسليط الضوء على المناطق الرمادية بحيث يستفيد الآخرون منها. في حين تجهيز القروض المنزلية مع هدفك المحدودة، مجرد رعاية النقاط الرئيسية التي أبرزتها لي على سبيل المثال. ويصر على الاعتراف الوثائق الأصلية المقدمة الخ مرحبا نيتين، شكرا لتقاسم الكثير من المعلومات وطرق جاهزة تعليقاتكم ونصائح. لدي سؤال لقد اتخذت قرض المنزل من هدفك (قبل أن أكون مستعد بلوق الخاص بك) لكنهم طلبوا من وزارة الدفاع لي على الرغم من أن الصرف قد حدث. هل هو لأنهم قد نسيوا أو أنها استبعدت قضيتي ومن المستبعد جدا أن تفوت رسوم وزارة الدفاع من قبل هدفك. احتمال آخر هو أنه بدلا من تنفيذ مودت، يجب أن يكون هدفك وضع الامتياز على الممتلكات الخاصة بك لحماية مصلحتهم. إذا كنت يمكن أن اسمحوا لي أن أعرف مبلغ القرض وتفكك الدفع التي تقدمها لك هدفك، وسوف تتيح لك معرفة ما إذا كانوا اتهموا ل مودت ختم واجب أم لا. مرحبا نيتين، لقد أخذت قرضا من روبية. 3473450 لمدة 10 سنوات، ويتم صرف أول روبية 10،27،035-. لقد دفعت رسوم تجهيز رس 2958 500 ست (سيرساي). أتذكر أنني طلبوا مني تقديم شهادة خطية على روبية 10 ورقة الطوابع. يتم تنفيذ مود الخاص بك. رسوم سيرساي المدفوعة هي نحو تسجيل الرهن العقاري و مودت. شكرا نيتين، ثم لها رخيصة للغاية ومريحة كما أنا don8217t يكون ذلك أي شيء آخر غير دفع إنر 562. أنا الانتهاء من الملكية تقريبا (وأنا أعلم، وبناء سوف يغش لي 8211 في أوك، وسائل الراحة والكهرباء والمياه والصيانة ، وما إلى ذلك 8212 ولكن لعنة الحكومة والناس هنا 8211 لأن لا أحد يسألهم)، على أي حال العودة إلى نقطة 8211 منذ هدفك حيث الفضل راتب بلدي اعتقدت، سيكون من السهل. شكرا. لن أذهب إلى هدفك. قد أذهب مع الهيئة الفرعية للتنفيذ (أنا لا أحبهم إما لأنهم هم مرة أخرى جزء من المجموعة الذين يساعد فقط بناة وليس الطبقة الوسطى الناس) .. إمهو، في بلدنا، ونحن كيندا الأنانية بمعنى أن ليس لدينا شعور مدني ووحدة. -) ولكن مرة أخرى، شكرا، نيتين لقد قرأت من السنة إكسيريز مع بنك هدفك ونفس المشكلة يحدث مع بلدي واحد من العميل لذلك يرجى التفضل لصالح التالية المسألة 1 ما ينبغي أن أفعل الآن القيام به لبلدي قيمة. 2 ما هو الإجراء الذي يمكن أن نتخذه لعملية بقايا الصرف 3 الإجراءات التي يمكن اتخاذها ضد دسا 4 ردت دسا أن الملف تم رفضه كما أن هناك مشكلة في تقييم الممتلكات كما شيدت على كوب يقدر سنة استجابة سريعة ثانكو، الحارة، 1. أنت قد يشكو إلى المكتب الرئيسي ل هدفك في مومباي، بنك الإسكان الوطني في دلهي ومع رئيس الإقليمي من هدفك في منطقتك. 2. لم أتمكن من فهم هذا الاستعلام. إذا تم رفض الملف فإنك لن تحصل على صرف الرصيد. 3. لا يمكن اتخاذ أي إجراء ضد دسا 4. إذا كنت متأكدا من أن يتم رفض الملف لأسباب تافهة ثم يمكنك تحدي نفسه في المحكمة، ويمكن أيضا طلب التعويض عن الأضرار في محكمة المستهلك المحلية مرحبا، وجود مشاكل مع هدفك. أنا بحاجة إلى تصعيد إلى S. N. ناجيندرا. يمكنك مشاركة عنوان البريد الإلكتروني من S. N. ناجيندرا مرحبا نيتين السير، وهنا قصتي. أخذت قرض نري من 32.5lakhs لشراء وانكماش الأرض وأنا أدفع شهريا إيمي. أخي هو رعاية هذا وحتى الآن أي قضايا هنا. ولكن الآن أريد أن أجد دفعة من 5 كهس كمبدأ المبدأ ولكن أخي يقول أنه على الرغم من أنك تدفع مبلغ مبدأ مقدما سوف إيمي يكون هو نفسه، ما يعنيه أن أقول أن إيمي سيتم احتساب 32.5 كهس بدلا من 28.5 (32.5 ناقص 5) كهس، وهذا صحيح. هل نحن بحاجة لدفع الفائدة على المبلغ الذي دفعنا بالفعل طول فترة القرض هو 15 عاما. عندما تكون الدفع المسبق، لديك خياران (أ) إبقاء إيمي نفسه وسوف تقلل مدة القرض (ب) تقليل إيمي وحيازة القرض ستبقى نفس إخوانك غير صحيح. يمكنك التحقق ما إذا كان القرض الخاص بك هو الراحة اليومية، الراحة الشهرية. وهو مذكور في اتفاقية القرض. معظم القروض المنزلية هي الراحة الشهرية لذلك إذا كنت الدفع المسبق هذا الشهر ثم سيتم تعديل الرئيسي الخاص بك w. e.f 1 أغسطس و don8217t تقلق أنك لن تدفع الفائدة على أصل تسديدها من قبلك. شكرا على الرد سيدي. والدي فحص وثائق الاتفاق، ودعا أيضا البنك لمعرفة العملية بالضبط. ردك والمعلومات حصلت من مباريات البنك. شكرا لمساعدتك. أنا تخطط لشراء أرض في بنغالور ولكن أنا don8217t لديها خطة فورية لبناء منزل. لذلك فكرت في اختيار قرض المؤامرة. أنا يمكن أن تساعدني فيما يتعلق أخذ مؤامرة وحيد في البنوك جيدة. اعتقدت أن تأخذ هدفك مؤامرة وحيد. يرجى إعطاء المدخلات الخاصة بك على هذا .. شكرا ماهيش قد تذهب ل هدفك ولكن عليك أن تبدأ البناء في غضون 5 سنوات. القرض السكني من هدفك هو من خلال هدفك المحدودة وليس من بنك هدفك ولذلك يجب عليك تقديم شكوى البنك الوطني للإسكان لا ربي كما هدفك المحدودة يحكمها البنك الوطني الهولندي. أنا أخطط لشراء ممتلكات إعادة البيع في القطاع 70 فريدباد، أنسال رويال Heritage. One من أصدقائي قد اتخذت بالفعل شقة هناك وقدم قرض منزله من قبل الهيئة الفرعية للتنفيذ. ومع ذلك عندما ذهبت إلى باني قالوا أن الهيئة الفرعية للتنفيذ توقفت عن إعطاء والقرض هناك لمشتريات جديدة بسبب بعض المسألة مع د موتورز. وقال انه طلب مني أن تأخذ قرض المنزل من هدفك وقال أنها سوف تدير كل شيء. مجرد إعطاء كمية أولية من 2 كهس ومن ثم إعطاء 3 كهس بعد 45 days. The الملكية يستحق 38 كهس بما في ذلك جميع التهم. المعروف البنك يعطي قرضا على 80 من الممتلكات التي هي 30.4 كهس، لكنه يطلب مني أن تدفع فقط 5 كهس ويقول ان 33 كهس القرض سوف تعطى من قبل البنك. أعتقد أن هناك هو شيء مريب حول هذا. هل يمكن أن تشير إلى من الذي يجب أن أفعل قد تقترب الهيئة الفرعية للتنفيذ مباشرة. سيخبركم لماذا توقفوا عن إقراض الممتلكات المذكورة. بعد معرفة السبب الدقيق، يمكننا أن نقرر ما يجب القيام به بعد ذلك. العديد من البنوك توقف البنك إعطاء القروض إلى الممتلكات لأن المطور من الممتلكات قد تعثرت على بعض المدفوعات السابقة للبنك هدفك المعني أمر مثير للسخرية. أنا محاصرين مع هذه مصاص الدم. حصلت على قرض بمعدل جذابة جدا في 10.25، ولكن ببطء وتدريجيا أنها زادت من معدل الفائدة إلى 12 دون ايحاء. بعد 3 سنوات عندما زرت الفرع واستفسر عن ذلك. قالوا إن علي دفع مبلغ 25،000 روبية لإعادة تعيين سعر الفائدة الأساسي. الذي دفعته ومعدل بلدي القائم وعائد الاستثمار بلدي عاد إلى 10.50. بعد 6 أشهر بدأوا مرة أخرى نفس خدعة، تدريجيا وببطء زيادة معدل الفائدة عن طريق زيادة بنسبة 0.25 كل ربع سنة. مرة أخرى أنا حاليا دفع العائد على الاستثمار من 11.75، في حين أنا لا تزال قادرا على رؤية على مختلف المواقع التي يدعون أنها تعطي القرض على 10.15 للعملاء الجدد. مرحبا نيتين، وأنا أخطط لدفع ما قبل بلدي هدفك قرض المنزل الذي إيتوك، 15 لاك. أنا حاليا في الولايات المتحدة الأمريكية ولقد طلبت من البنك (الاستعلام) إذا كنت يمكن أن تجعل الدفع عبر الإنترنت. عندما راجعت موقعهم، من المستغرب، لم يتم تضمين بنك هدفك في قائمة البنوك التي يقبلون الدفع عبر الإنترنت. وعلى أية حال، فإن التعليمات هي أن رقم الحساب يجب أن يتم تسجيله أولا. أنا لا أعرف إذا كان هذا ينطوي على زيارة مكتب هدفك. كخيار ثان هو أنه من الممكن أن بعض واحد نيابة عن بلدي زيارة مكتب هدفك لإعطاء شيك (بالطبع من بلدي أكت ووقع من قبل لي). هل يسألون عن توكيل جزيل الشكر، فيجاي يمكنك إصدار رسالة تفويض للشخص الذي سوف إيداع الشيك نيابة عنك وإبلاغ هدفك بشأن نفسه من خلال البريد الإلكتروني. بوا غير مطلوب. للأسف أنا don8217t ديك تفاصيل المنطقة الفاسدة. يمكنك الكتابة إلى مكتب الشركة من هدفك المحدودة في مومباي. حتى كان لي تجربة مريرة مع هدفك. حصلت على رسالة نصية قصيرة من هدفك قائلا يمكنني التخطيط للتسجيل في أي وقت من اليوم التالي. لذلك خططت للتسجيل بعد إبلاغ دسا ومدير الفرع. وكان من المتوقع أن تجلب دسا ورقة فحص القرض خلال يوم التسجيل. دسا لعبت الكثير قائلا، لقد عبرت محطة للسكك الحديدية، أن محطة للحافلات، عبرت هذه إشارة الخ إعطاء صورة كاذبة كما لو أنه سوف تصل إلى مكتب المسجل في 1 ساعة القادمة ولكن لم تتحول. التسجيل حصلت على أكثر من البائع كان نوع ما يكفي لي ثقة لي. في المساء زرت الفرع فقط لمعرفة أن دسا لم تتحرك حتى من فرع في يوم معين. هدفك يفسد اسم علامتهم التجارية. لمفاجأتي، في الأشهر اللاحقة، تحقق إيمي المسبق التي نقدمها أثناء التوقيع على اتفاقية التخليص الإلكترونية لم يتم تمريرها بدلا من ذلك رأى بعض غرامة أمت ضد بلدي أس أس لا في البوابة الإلكترونية هدفك. عندما اتصلت مركز الاتصال، وأنا على علم أنه كان بسبب إيمي لم تدفع. سألتهم لماذا لم يمروا الشيك وكيف يمكن أن يحملوني مسؤولا عن ذلك. ولكن هؤلاء مركز الاتصال الرجال cann8217t مساعدتي. أنا على علم أنهم فقدوا كل تلك الشيكات وطلب مني أن ساعي مجموعة أخرى من الشيكات التي فعلتها. وقال بائع بلدي في وقت لاحق انه يعرف بالفعل نوعية الخدمة هدفك سيئة جدا ولكن لا تريد المشورة كما قد يشتبه له ممتلكاته. مرحبا، أريد سداد القرض بلدي بعض المبلغ. 1. هل من الممكن لسداد بعض المبلغ من خلال online.2.please اسمحوا لي أن أعرف عنوان الفرع في تيروباتي. 1. يعتمد على البنك. ليس كل توفير مرفق على الانترنت. You need to check with your bank. 2. You have not mentioned bank name. Please check the website for Tirupati address. Hi8230reading thru ur experience, me and my husband can relate to this completely. We have additional dilemmas, after the sanction, our property took more than 6 months to register and for reapplication of loan they are not responding at all. Over it, our property is in Mumbai and we are in US from 10 months, So it is going very tough for us to do anything with no response at all. What can be done in this case8230thanks I suggest you to escalate to Regional Head in Mumbai and also you can send written complaint reg same to corporate office of HDFC Ltd in Mumbai. Any complain to NHB will not help. Hi, i took a home loan for 20laks from hdfc in jan 2014. I want to prepay gradually, can you tell what is the minimum amount that i can pay towards my homeloan. My emi is 20k. Can i prepay small amount like 20k Regards Vamsi. I am assuming your Home Loan is floating interest Home Loan. There is no minimum amount, you can prepay any amount of your choice. Thank you for the reply. Yes my home loan is on floating interest rate. When i contact the branch, they say prepayment amount should be atleast 4times of EMI, is this true If not how can i proceed This is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. HDFC Ltd. DSA said that the minimum amount of home loan Prepayment is 4 times of EMI in a time. i want to know is it true As i understand this is new rule for minimum prepayment amount. Please check your Home Loan agreement, if it is mentioned in Home Loan agreement then you need to follow the same. i have already applied to HDFC Ltd. for 24 Lack home loan for 26 years on 10.15 ROI. i have paid 11236- processing fees by check. they have en-cashed it. they have said minimum pre-paayment amount would 4 times of EMI. No online pre8211payment facility. RIO based on BPLR. Should i go with HDFC Ltd. In the mean time i have contacted ICICI they also offer 10.15 RIO based on their I-base. Minimum pre8211payment amount equel to 1 EMI. No online pre-payment. which would be better. As i suggested in my other comments also. It is advisable to choose a bank over HFC for Home Loan therefore i will prefer ICICI Bank. what is the difference between Home Loan and Mortgage Loan can i get tax benefit in Mortgage Loan ICICI bank employee said 8220In banking terminology Mortgage Loan is Home Loan8221. is it true or not. Different banks have different definition for Mortgage Loan. In layman terms, it is basically Loan against physical assetproperty i. e. you avail loan for general purpose like education, business etc by mortgaging your physical assetproperty. Max mortgage loan that can be availed is 60 of value of physical asset. It is not a Home Loan and you cannot claim any tax deduction on Mortgage Loan. HDFC Home loan is very worst, They had collected Orginal papers from Marthalli Branch. Mr Niranjan and after loan closure stating papers are missing or misplaced by branch office. since so many year papers are not yet reached HDFC Head office and now asking time to provide to search all thier branch office in india8230 (since these people are cooking some stories) i feel somewhere they have misplaced or lis utlized orginal papers8230 what is the action to take on HDFC apart from filing in consumer court. You can claim compensation in consumer court equivalent to twice the value of property and can also file FIR against HDFC for loss of original document. For more details, please check my following post nitinbhatia. inhome-loanoriginal-property-documents-lost-by-bank Sir, i have applied for 24 lack home loan to HDFC Ltd. they have issued me sanction latter. but i don8217t agree with their term and condition. in the mean time i have approached ICICI Bank and they are about to sanction my loan of same amount. Yesterday i have called HDFC Ltd. DSA that i don8217 desire to get home loan from HDFC Ltd. He said he do not properly know whether i get any refund ( HDFC encashed 11236- processing fees) or not. Nitin Sir, would i get any refund DSA said, do nothing and sanction latter would laps in six months. Sir, what should i do i do not want to get in any problem. Should i get any type of rejection letter from HDFC Ltd. Processing fees is non-refundable. You will not get any rejection letter as such. Your Home Loan approval will automatically lapse in 6 months as you mentioned in your comment. Hello Nitin, I have applied for 26 lakhs home loan from HDFC. I submitted all the required docs, my loan also got approved but they not releasing the funds and asking for co applicant and also the PF cheque is not yet cleared. After gone through your post I decided to go for some other bank. So it is possible the while application is in process in 1 bank can i apply for home loan in any other bank. Thanks, Amrita You may STOP Processing fees cheque and inform HDFC in writing that you would like to withdraw your application because of delay in loan processing from HDFC end (take acknowledgement). After intimation to HDFC you can apply for Home Loan with another bank of your choice. Thanks very much for the information8230. Just one thing will it effect my CIBIL score Thanks for your help to everyone here. I have applied for the Home Loan at HDFC Ltd. I have shared all the required docs with them and they are happy and good to go to give me the Loan. But they have the problem with my company. They (Credit Manager) say that I am the first person to apply for loan from this company 8211 so they need to check with all the financials of my company. For this they have downloaded all the available information on MCA site. But they are saying that it is not sufficient. So VERBALLY they are demanding for last 3 years Financials of my company. But they are not ready to send me an email for the same 8211 as they say that legally they can not ask for it. These guys are not even ready to speak and meet my Company directors. My company is not ready to give the financials as it is Private Ltd company and they are saying company has not applied for any loan. Not sure, what should be my approach to resolve this. Any suggestions You may ask for written communication from HDFC in this regard. Secondly, i fail to understand why HDFC ltd is focusing so much on company8217s financial. It is not your responsibility to get your company8217s financial verified with HDFC Ltd. They should check your Form 16 and form 26AS. Thanks for this HDFC article. I have a query. I had applied for home loan to hdfc ltd. I gave them processing fee and i had got the sanction letter. However, when i got the first demand letter from builder, I had inform the same to the bank for disbursement. I had informed builder about my home loan. but builder said hdfc will not disburse your amount because property was not approved by them, and bank was saying that property is approved but they have not yet received the revised letter from builder. So, bank will not be able to proceed further due to this document. builder is saying we will get the revised letter soon. Now, it already 3 month passed but my loan is still not started and I am stuck between bank and builder. Now, I am bound to take the loan from builders guided bank corporation bank. Kindly guide me what should i do You need to check which revised letter is being sought by HDFC Ltd and builder is not able to provide. It is not necessary for you to avail Home Loan from cooperation bank. Builder might got his project approved from corporation bank at early stage but it is imp to know why HDFC is not clearing disbursement now. I8217ve availed Home loan in Chennai and have few issue. Do you have any esclation matrix or any senior people email id8230thanks for ur help in advance. Do I have to pay pre-EMI if final disbursement cheque got cancelled because of HDFC8217s fault After series of documentation finally final disbursement cheque was ready meanwhile HDFC personnel has realized that TDS would be paid by buyer instead of seller and hence they cancelled the final disbursement cheque. I (buyer) paid the TDS but later I got information from friend of mine that 8220HDFC is liable to pay pre-EMI once it gets cancelled because of their fault8221. Please correct me and provide me more information in this regard. HDFC should compensate provided you submitted written request for deduction of TDS and you have ack of same else HDFC will not compensate for error related to TDS deduction. TDS is sole responsibility of borrower and banks HFC only help in deduction of same on buyers behalf. Any error in this regard cannot be attributed to deficiency in service level. I have read many comments here and found that Axis is better than HDFC8230 so I am thinking to transfer my loan to Axis bank. How long it takes and How much time should be elapsed with HDFC after that I can go for transfer. رجاء. Thanks in advance. You can transfer anytime. It may take up to 3 weeks time. I went with my family to get a statement for last FY for the IT tax submission, the marathahalli branch was closed but inside the bank everyone where working. The security said, branch is holiday, then i told them let all your bank employees come out then i will think it is a bank holiday, so along with me couple other customers were standing and asking a reason behind it, so the security didn8217t had any answers, so we all banged the shutters three times x 4 customers, and shouted, one person came out and asked what is your request from each person and every one were happy and got all the things rectified in just couple of minutes8230 Sometimes these things must happen to get your things done. I wish there was a negative rating to choose. Apart from the part where in the sales represntatives were really proactive in selling the loan product, rest of the experience has been horrid. My loan is associated with the Electronics City Phase I branch of HDFC Ltd. Post the Loan activiation, all the interactions with the Branch Staff have been frustrating, as there communication skills are poor (especially a lady by the name Sindu). Above all the attitude and professionalism that we expect from a private organization was missing. To top it up, the helpdesk customer service reps are no better either. I am pretty clear that in this life. I wouldn8217t turn to HDFC LTd again for any service. Need a clarification on your learnings 8211 Point No. 2. Please check the following link and clarify nhb. org. inRegulationNHB-ND-DRS-Policy-Circular-No-64-14.pdf At 1st place, initial circular was never implemented therefore this circular does not have any value or meaning. NHB was flooded with complaints to impose the ruling of initial circular therefore they issued this circular. Hi Nitin, Appreciate your article on making awareness to the society. I have 2 queries 8211 1) if I attempt to pay pre payment amount (based on minimum amount advised by HDFC) will it reflect in next month or next quarter and 2) if I opt for reducing ROI in existing customer variable interest rate mode by paying conversion fee, will this be benefited to entire tenure of my home loan or just for this financial year or each time I need to pay conversion fee whenever RBI change ROI(reduction) 1. Sorry i could not understand your query 2, Your spread will be increased which will be fixed for balance Home Loan tenure. Thanks Nitin. btw for query1 8211 suppose if I pay pre-payment today, whether this amount will be reduced from outstanding principal on May 2015 or next quarter (July2015 onwards). Not sure how it works out so we can plan it accordingly. It will be reduced w. e.f 1st April, 2015 and bank will charge simple interest on this amount from 1st April, 2015 to date of payment say 27th April, 2015 (If you make payment tomorrow) I too really did not understand the raionale of asking for 6 months8217s bank statement8230but we can do in case hdfc refuses to take part prepayment without bank statment Nothing much can be done. You have to share. Even HDFC Ltd employees can8217t explain the logic. The logic behind this is to check for AML (anti money laundering) guidelines and make it clear on benchmarks as per RBI regulations. It8217s a compliance however if HDFC or any financial institution is assured of AML check, they may not need the bank statement. Also, in many cases, only payments from saving accounts are preferred. It8217s true that we won8217t like to present our source of funds but all financial institutions are bound for this. We can8217t ignore the poor services but we should not forget that any employee from any reputed financial institution will never ask for bank statement to deliberately irritate the customer. The worst thing is that, most of the employees don8217t know the logic themselves or they just not utter anything when they see customer is angry :). Hi Nitin Ji Seniors This is first time i am taking home loan from HDFC. i want to know some information from seniors. pl Help me. How Much amount to be required at the time of loan disbursement. as i have already sent one cheque of 10955- as procession fees to HDFC. i am looking forward to disbursement the loan from HDFC how much their administration fees. however loan amount is 1873000- Pl help me to understand how much and how to pay, one of their executive told me only 0.2 of total loan amount i have to pay as stamp duty . It vary from state to state. Please check my following post I had taken a loan of 64L from HDFC in May 2015. Part disbursement was done by HDFC based on the construction status. I have now got an email from builder asking me to pay TDS of 1 and send them a copy of the Challan. Can you suggest if I can request HDFC to deduct the TDS before the final disbursement to the builder Or is it my responsibility to pay the TDS If I pay the TDS now, will I be able to claim it from the builder as builder is the one who is supposed to pay TDS to goverment You may submit written request with HDFC to withhold 1 TDS and transfer it to your account. You can then deposit the same. HDFC Home loan is one of the worst services in home loan segment. I would suggest people to go in for ICICI rather instead of going for HDFC. In this modern age, when even SBI is providing online transaction facility, it will take your sweat out to get online transaction enabled. Even through HDFC Bank they are yet to provide an online transaction facility. Leave apart about other services which are most pathetic. Om Prakash Gupta Dear Mr. Nitin, I had applied for home loan in 2011 with HDFC bank. Present my salary details property document which i wanted to buy. My loan get approved but due to dispute in shahabery village, property was on hold, I contacted the bank but now they deny to fund for this property. I asked for the reversal of file charges if they are not funding, bank replied to adjust the amount when I re-book any other property. On other side after 1 year builder started returning money to the buyer who did not paid installment, and I was the one of sufferer. After I did not found any property with in my salary range. Here bank also denying to return or adjust the amount. They are saying is was valid for 6 month only. I have all the written mails. Please suggest what to do Thanks File Charges are non refundable even if the loan is rejected on legal grounds. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Saisai Charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side. Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registar office. Need ur help is there any such Process. I am also shocked as this way they will take money from mr everytime when cheque is disbursed Please share your comments here. I am not sure which process you are referring but in Maharashtra there is a rule to inform sub registrar office regarding property mortgage. It seems HDFC is referring to same process. I have taken a HDFC Loan for a Flat in Kalyan(mumbai) I have paid :11,400 processing fees 8000- as Something called sarsai charges and recently hdfc disbursed me first cheque to give to builder. Now HDFC is saying after 30 days to me that i Should have done one intimation to Govt. is it (MODT)8230about my First Cheque disb with in one month and they are saying the next cheque will not be given as this is delayed from my side and its should have been done within 30 days Now they are again asking for 7000 rs to do this intimation of first cheque to the registrar office.(MODT) Need ur help is there any such Process for MODT I am also shocked as this way they will take money from mE every time when cheque is disbursed Please share your comments here. I should have read this blog before I chose HDFC for my Home Loan, my bad. This is what happened in my case. I run a small IT firm. When it came to buying a flat at Pune, my distant relative, pushed me hard to go for HDFC Loan and he brought a DSA with him. When it comes to familyrelations sometimes we don8217t have an option, in my case there was no time for me to analyzethinkcompare another lender other than HDFC. ( Even though I own the company, I fetch my salary as I work as a software developer in the company. Please note the company is a registered company as per Companies Act. The HDFC DSA told me that he will file my case as 8220Salaried8221 instead of 8220Self Employed8221, so we can get the processing fee at 10K, and I agreed to the same. After couple weeks, I received a call from the credit manager saying that my case cannot be considered as 8220Salaried8221 because I own the company. And he asked me to provide the Companies IT Returns and lot of company documents (Customer InvoicesBank StatementRegistration Details, etc.) to prove my income, which I felt as proper. And the credit manager told me that the processing charge for self-employed is 0.5 of the loan service charges (14). My loan was for 70L, hence processing fee will be 39900 (3500 4900 service tax). When I talked to my DSA, he promised me that he can make it for 0.25 instead of 0.5, based on his discussion with his manager . After waiting for few weeks, I finally received my loan Approval letter, which states Processing fee as Rs. 39,900 (including service tax). I immediately called-up the DSA and told him that the Approval letter says the processing fee is 39,900. However he told me that there is a process to make it to 0.25, by getting a special approval and he8217s following-up with his manager on that, and he promised me that he8217ll bare the processing fee anything more that 0.25 (from his salary). I asked him to send an email stating that he8217ll get approvals for 0.25 processing fee, he never did that. I kept on following-up with the DSA regarding the processing fee, he told no need to worry, he8217ll take care of it. I paid my contribution to the builder and the registration was completed. DSA came to my home to collect the registration documents and original payment receipts 1 TDS Challan. I proffered to submit the originals directly at bank, as those were the most important documents, again the so called distant relative compelled me to provide the documents to DSA and told me everything should be ready in four days. Nothing happened after four days, the excuse was that the approval letter for making the processing fee to 0.25 was pending. The DSA collected documents on Aug 24th, nothing progressed till Sep 4th (10 days), and I received a call from my DSA8217s manager saying there is an issue getting the approval for 0.25, instead he can manage to get an approval for 0.35, I told him that I was promised by DSA for 0.25 and I8217m not ready for anything above that. He told that he8217ll try his best and hung-up. Next day I received a call from my relative, saying that they failed in getting approval for 0.25 instead they could get it for 0.35. I told him, this is cheating, as now all my documents are with the DSA, and they talk about this now. Later the distant relative called me up saying, the DSA will give the difference amount from his salary, I agreed to that on Sep 5th. I had to wait until Sep 18th to receive the email from credit manager regarding disbursement, which was scheduled for Sep 24th. Nothing regarding processing fee was mentioned anywhere in the email. In between I got a call from the distant relative saying that the DSAs are poor guys, and only fetch a salary of 20Km. So suggested me to give 7K to him, which I didn8217t like or agree, as I felt I8217ve been cheated. Then the call went to my father-in-law from the distant relative explaining the difficulties of the DSA. And based on the call from my in-law I had to agree to pay that amount once disbursement happens. It was just a matter of 7K, I don8217t care about paying 7K, but knowing that I8217ve been cheated is the most embarrassing thing which disturbed me a lot. Meanwhile the distant relative told me that when the part of the processing is being taken from DSAs salary, service tax need not be paid for the same, which is an advantage, basically cheating the tax system. As of now the disbursement happened and its time for me to pay the DSA 7K. Im yet to pay the amount. I went through all documents I received from HDFC and I dont see the Processing Fee amount mentioned in any documents. The only document from HDFC which mentioned the processing fee was the approval letter, which was received long back, and it had the amount as 39,900 ( 0.5). Now the revised processing fee was 0.35 and I dont have any proof from HDFC regarding the same. Today I went to the branch and the guy over there told me that there is no proof for the processing fee. He told me that Everything is reflected in the system, I told him to provide a receipt or any document which mentions the processing fee levied from me. Finally he told me to raise a query online, so that accounts department will provide you the breakup. Ive raised a query online and waiting for response, which I dont believe Ill get it. As Ive given the processing fee, am I not entitled to receive a receipt or any such document from bank as per law Ive gone through the loan account statement, that doesnt show anything related to Processing Fee. Is this the common thing followed everywhere Is that the BankHFC dont need to provide any documentsreceipts to customer on the processing fees as per Indian laws Also could you please provide you inputsuggestion regarding paying the DSA Are they really poor Dont they get a percentage of Loan amount as a commission If there is a commission, wont that be a good amount with regard to my loan of 70L It seems your distant relative has some personal interest in this transaction i. e. a cut from DSA. But will we get tax benefit us 80c Section 80C doesnt prohibit tax benefit on account of principal repayment when the property is under construction. After all, there is no explicit reference to completion of construction or taking possession of the property in the text of Section 80C. Hence, is it not fine to claim tax benefit on principal repayment under Section 80C even when the house property is under construction Not quite. A close look at Section 80C suggests that tax rebate on principal repayment may not be admissible when the property is under construction. The relevant clause under Section 80C(2)(xviii) is presented as follows. (xviii) for the purposes of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property (or which would, if it had not been used for the assessees own residence, have been chargeable to tax under that head), where such payments are made towards or by way of (a) any instalment or part payment of the amount due under any self-financing or other scheme of any development authority, housing board or other authority engaged in the construction and sale of house property on ownership basis or (b) any instalment or part payment of the amount due to any company or co-operative society of which the assessee is a shareholder or member towards the cost of the house property allotted to him or (c) repayment of the amount borrowed by the assessee from (1) the Central Government or any State Government, or (2) any bank, including a co-operative bank, or (3) the Life Insurance Corporation, or (4) the National Housing Ba nk, or (5) any public company formed and registered in India with the main object of carrying on the business of providing long-term finance for construction or purchase of houses in India for residential purposes which is eligible for deduction under clause (viii) of sub-section (1) of section 36, or (6) any company in which the public are substantially interested or any co-operative society, where such company or co-operative society is engaged in the business of financing the construction of houses, or (7) the assessees employer where such employer is an authority or a board or a corporation or any other body established or constituted under a Central or State Act, or (8) the assessees employer where such employer is a public company or a public sector company or a university established by law or a college affiliated to such university or a local authority or a co-operative society or (d) stamp duty, registration fee and other expenses for the purpose of transfer of such house prop erty to the assessee, but shall not include any payment towards or by way of (A) the admission fee, cost of share and initial deposit which a shareholder of a company or a member of a co-operative society has to pay for becoming such shareholder or member or (B) the cost of any addition or alteration to, or renovation or repair of, the house property which is carried out after the issue of the completion certificate in respect of the house property by the authority competent to issue such certificate or after the house property or any part thereof has either been occupied by the assessee or any other person on his behalf or been let out or (C) any expenditure in respect of which deduction is allowable under the provisions of section 24 Clause (xviii) stated above suggests that any payment (including principal repayment of housing loan) for the purpose of purchase or construction of a residential house property the income from which is chargeable to tax under the head Income from house property can be considered for tax benefit under Section 80C. In other words, for consideration under Section 80C, the property should be capable of generating income (real or notional) which is chargeable under the head Income from house property. Section 22 and 23 of the Income Tax Act present the introduction to income from house property and determination of the annual value of a house property. When a house property is under construction, there is no likelihood of income, and hence under Section 80C there is no provision for tax rebate on account of principal repayment. Only in the year in which the construction is completed can the principal repayment be considered for tax benefit. شكرا للمشاركة. Your understanding is correct. I HAVE MADE APPLICATION FOR HOME LOAN TO HDFC, SATELLITE BRANCH. AT THE TIME OF APPLICATION, HDFC gt OFFICIAL HAS ASKED CHEQUE OF RS 62,921BEING 0.5 OF THE PROPOSED LOAN AMOUNT OF RS 1,12,00,000 AND ACCORDINGLY I HAVE PAID THE SAME. IN THAT REPLY WE HAVE RECEIVED IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC ON 06TH OCTOBER, 2014 (FILE NO 612919166MITG) WHICH WAS SUBJECT TO LEGAL AND TECHNICAL CLEARANCE FROM HDFC. PLEASE NOTE THAT I HAVE NOT ACCEPTED THAT IN PRINCIPLE APPROVAL FROM HDFC DUE TO DIFFERENCE IN RATE OF INTEREST OFFERED AND THE SAME IS ALSO COMMUNICATED TO THE BRANCH MANAGER. AFTER THAT I HAVE NOT RECEIVED AND COMMUNICATION FROM BANK AND JUST GOT MESSAGE FROM BANK ON 07012015 ASKING US TO AVAIL DISBURSEMENT. SINCE NO COMMUNICATION IS RECEIVED FROM BANK FROM OCTOBER, 2014 TO JANUARY,2015. I HAVE AVAILED LOAN FROM OTHER BANK. NOW AS I HAVE NOT TAKEN ANY DISBURSEMENT FROM HDFC NOR RECEIVED ANY COMMUNICATION FROM HDFC WITH RESPECT TO RATE OF INTEREST, I REQUEST YOU TO REFUND THE PROCESSING FEES OF RS 62,921 AT THE EARLIEST WAITING FOR YOUR POSITIVE RESPONSE IN THE MATTER. FURTHER NO COMMUNICATION IS RECEIVED FOR MY EMAIL DATED 11022016 (ID:3617706) KINDLY ADVICE WHAT TO DO NOW The amount paid by you is towards processing fees. The processing fees is non-refundable. Secondly, you received in principle approval. Any oral commitment from HDFC employees does not hold any value until unless you have any written proof to support the same. Therefore, in my opinion nothing much can be done to get the refund of processing fees. Sir, we are the seller. We have given all the document xerox to the buyer, who is taking a housing loan from hdfc Trivandrum. We have given the xerox s on February 28th. But till now there is no proper reply from buyer regarding the status of the loan. We came from Coimbatore to Trivandrum to sell this property. The buyer asked us to come on march 19th. Till now there is nothing happened we r still waiting for call from buyer, also i have spoken to the hdfc bank emplyee for the status. But he too didn8217t tell anything abt the status. the buyer did not pay any advance amount for this property. And asked us to delete the advertisements from olx and quikr. As per buyers request we have deleted the ads and still waiting for loan to be approved. 2 days back only buyer told me that processing fee of Rs.12k has debitted from his bank. I just want to know how many day will it take to process8230 What to do now in this case. Advice me for further.. The photocopy of documents is shared with buyer only after receiving token money. You can immediately demand token money from the buyer. It seems buyer is not serious about the deal. If he refuse to pay token money then you can post your ad and search for new buyer. The buyer telling that process is going for the past 1 month. Two days before his processing fee cheque debited it seems as per his statement. I asked him about the token money but he refuses to pay. he says everything will be paid once the loan get approved. But we came to Trivandrum on 19th April still waiting for this to be done. We have given all the doc xerox on 28th feb. I spoke to customer8217s hdfc home loan dept emplyee. He too delaying to deliver the exact status and when it getting closed. Is there any idea to check the exact status of the loan and how many days will it take to disbursement of the loan after processing fee cheque debited As per ur suggestion i have posted our ad in olx.. As he is not willing to pay token money therefore as i shared that he is not a serious buyer and just fooling around. Hello Sir, we are planning to meet an HDFC executive tomorrow for evaluating if he can help us with home loan for a property that we have shortlisted in Bangalore. Please let me know what all right questions i should be asking him so it helps me take the right decision. Thanks in advance :) Please check my posts on Home Loan. Hi Nitin, My seller could not settle the outstanding loan of 22 lacs he has taken from Hdfc ltd so i had no choice but to carry forward his loan. So i agreed to transfer his loan in my amount. Now the bank has decided to settle the loan or loan disbursement on 12 april and asked me to wait for NOC bfre i get property registered. Now bank is asking me to pay interest on 22 lacs from 12-30 April and they will start actual emi8217s from next month. I asked them to push loan disbursement towards month end so i have to pay loan interest but they are not ready as papers have been finalized for 12 April. I feel thsi is unfair as i have to bear cost of loan adjustment as if it had been fresh loan then i had control over disbursemnt date and i would have finalized it on day when actual registry would happen. The seller should bear ineterest for this period. يرجى تقديم النصيحة. The interest will be applicable from April 12. You may arrive at mutual agreement with the seller on who will be bear the interest cost for 18 days. Hi Nitin, My Cibil Score is 613 and i am in need of a personal loan of 1 lakh. I have an education loan which went NPA as such my bank never informed me about the same. But from the past 1 year, i have started paying it and last week cleared my NPA and made my account regular. I am still in doubt whether the other banks will give me the loan or not as such my Cibil score is less than 750 which is 613. Kindly help me with the further information. I doubt you can avail personal loan. Hi I too had a worst of my experience in terms of loan borrowing with HDFC Home Loan division. This case is from Chennai where i live Later i wrote a letter to them but no response till now. Below is the transcript of my mail I am very sorry to say that, i faced my life time worst experience after applying the TOP-UP loan with HDFC. I am already running with HDFC home loan from 2010. With that good relation ship i thought of applying with HDFC itself. This turned out to be my biggest mistake. I was approached my one Mr. Manikandan from HDFC sales team, and further he had me aligned me with our Executive. I applied for the TOP-UP on 23.03.16 through that Executive. I received my loan amount on 23.04.16. It has taken one month time. During this time i tried contacting Mr. Manikandan hundred of times but he never attended my call nor he made any effort to call me back. Then I tried contacting Mr. Sarath in HDFC home loan division of ambattur, he also had no clue about the status of my application and went on saying to complain against the Executive for the delay. Finally the worst part is that on the day of my receiving the loan i was forced by the Bank employee to take a compulsory insurance plan. I did so and took the PRO GROWTH FLEXI, without knowing that it is an ULIP policy. The Executive who made me take this plan did not explain me about this. The contact person for this policy instance is Mr. H. Sabari. Never go for HDFC Home loan Thanks for sharing your experience. I do understand your agony. I have book under construction property in Township kharghar navi Mumbai. In detail cost sheet. It is mention that I need to pay 4.5 of service tax with every installment. My agreement value is 70 laks. Is this service tax percent is correct. As per your block it should be 3.75 . If it is less Than 1 cr The abatement rate is revised from 1st June, 2016. Therefore, service tax of 4.5 seems to be correct. The HDFC Hosing Loan will not refund the processing fee even if your loan is not sanctioned. I have applied the home loan with HDFC Basheerbagh, Hyderabad Branch. The sales executive Mr. Santhosh has given me the false commitment saying that if my loan is not approved or sanctioned the processing fee will be returned to the account. And now they (Ms Merlyn, Anuradha, Srikanth (All are HDFC Employees) are saying that the processing fee will not be refunded. this is ridiculous when they have not issued the amount and loan, how they could charge me the processing fee. HDFC bank is a cheater in my case. I will not spare the HDFC Bank for cheating me. I will take all steps to defame the HDFC Bank for cheating me. HDFC Home Loan application no 8211 621666763 It seems HDFC Ltd. employees mislead you but fact of the matter is that processing fees is non-refundable even if the home loan is rejected. I am a contractual employee of Central government and that8217s why home loan from nationalised bank is not being possible ( I contacted sbi and pnb, both refused). Though 1st applicant is my wife, a permanent employee of state govt (W. B.). In this situation would you please suggest me can we get home loan from from Pvt bank or financial institution If yes, which one preferable Please suggest. Before going through your article I was planning for hdfc. But now 8230.. You have not mentioned in whose name you are buying a property. Sanction letter is issued to bank employee. It is different from the one issued to other borrowers. Hi Nitin, Please shed your some insight on this 8211 My recent experience with HDFC Loan: 1) Before the first partial disbursement, I told DSA that, I will be increasing down payment amount and the overall loan amount I want is reduced of the sanctioned. He agreed. But, on disbursement day, put only the sanctioned amount and a MOD on that. Convinced by telling that, I can pay that amount to builder, the unutilized loan amount can be downsized by showing Registration deed. 2) I was in touch with DSA regarding I was facing issue, in getting HDFC cheque book and having no available cheques. He told nothing on this, the required documents for disbursement and on disbursement day lot of issues, travelling here and there. 3) I was been told of two options of payments, after the part disbursement. Pre EMI and EMI on paid amount. Till the leave of office on disbursement day, I was in communication of taken the PEMI, but on later mails, I came to know, in first 3 cheques the amount put is of EMI of paid amount. Later I went to branch, for clarifications of this. I thought to go, with EMI on paid amount. 4) But, with this they are not allowing for increasing my EMI value for additional amount, before the complete disbursement. On the other hand, when asked for lum sum payments, to park the available money, they are asking the lum sum amount should be beyond the 2 times of EMI amount. I checked on the agreements, offer and no where there was a specification on the limit of lum sum amount. 5) HDFC loan is found to be different on paper and actual. a) On offer and agreement, they have mentioned property needs to be insured, with beneficiary as HDFC, but the DSA told property insurance not mandatory. b) In point (3) discussion, they came up regarding replacing higher amount cheques given, after stop cheque payments from my end, dishonour cheque charge Rs. 100- will be charged, but on offer and agreements, dishonour cheque charges was Rs. 200 c) In same way, I have taken the list of documents submitted to them, in their letter head. Not sure they will charge Rs. 500-, for this initial list, as per charges mentioned in offer letter for this category. Que) How can I park in loan account, for lum sum payments less that 2EMI ( 45k), for ex. going with 20k as a lump sum amount. The limit of lum sum amount is mentioned nowhere. My case is not Pre EMI, but EMI on the paid amount, for the under construction property having possession in next 3 months. HDFC website also mentions relatedTrachie facility. You may approach some other branch in your city and make lump sum payment. Hope it will help. I live in USA Florida and i am a happy woman today I told my self that any Loan lender that could change my Life and that of my family, i will refer any person that is looking for loan to Them. If you are in need of loan and you are 100 sure to pay back the loan please contact them and please tell them that Mr Alfred Kessinger, Lynn referred you to them. am. investhotmail Dear Nitin sir, I have a doubt regarding the process of HDFC, I took the pre-approved loan from the HDFC. I have finalize the resale property amp submitted the copy of all the documents to the HDFC. HDFC has completed the verification process clear the property amp informed me that they can fund me on the property but to start processing disbursement HDFC requires all the the original documents related to property i. e. Sale agreement of Current and previous Chain along with Sub registration receipts and Index 2 after that need 7 to 10 days for disbursement amp seller is denied to provide all the chain of original documents before the disbursement they said only registration document amp society NOC is required for disbursement. Is it really required to provide the all the original chain of document to HDFC. As seller is the retired Bank manager from one of the nationalized bank, they know how the loan processing does. Can you please help me to understand what is the actual process. Regards Rushikesh Deshpande These days banks and HFC8217s are demanding all original documents in advance. My personal observation is that only in doubtful cases documents are sought in advance. In my opinion NO Seller will agree on the same. Prima facie, originals are not required to disburse the home loan. I did same mistake. Never ever go for HDFC Ltd. Worst home loan lender ever. Unprofessional staff with limited knowledge of banking. There processes are way old. Does anyone have any experience with transferring Provident Fund amount to partially or completely pay off home loan from HDFC Does it happen smoothly What precautions to take, please Bank may ask bank statement. Proof of income is not required. I had taken a home loan from LICHFL for 32.4lakhs for 240 months (20 years). Now I am shifted from a fixed interest period (initial 2 years) to a floating interest period. But the interest levied on me is 11.7. The balance installments to be paid by me is 214 amp balance principle is 29lakhs (approx). Now I am planning to shift to HDFC bank which is offering a home loan at the rate of 9.1. Please suggest whether: 1. Are there any hidden charges 2. Considering the upcoming news that the home loan interest rates may fall to a much lesser value, Is it advisable to shift at this point of time 3. The agent had told me that I need to pay 11800 towards the processing fees, which will be refunded to me along with the 1st EMI. Is it true 4. The agent had also told me that the total fee for shifting from LICHFL to HDFC is 0.5 of the loan taken. 5. Are there any charges being levied to change the interest rates to a lesser interest rate if it falls below the current rate Awaiting earliest response, 1. To clarify loan is from HDFC Ltd not from HDFC Bank. It is subjective. You may clarify from HDFC Ltd. For hidden charges please check my following post nitinbhatia. inhome-loan15-home-loan-hidden-charges-banks-dont-tell 2. Yes but i will prefer a bank instead of HDFC Ltd 3. No. Processing fees is non refundable 4. It is subjective. You may ask for breakup 5. Yes. It is called conversion fees. Please check my following post nitinbhatia. inhome-loanhome-loan-conversion-fees Please mail me on infonitinbhatia. in i will share the mail ids as it cannot be shared on public forum. You can negotiate for 9.2 interest rate. Other charges seems okay. Mahendra Singh Meena Is it wise to transfer Home Loan from HDFC (Interested Rate 9.35) to Axis Bank (Interested Rate 9.15). I mean going through all the problems of loan processing once again for the difference of 0.2. My loan is approved with Axis Bank as it was pre-approved case. Do you have any idea what are the charges for getting list of documents and pre-payment of home loan. I will not suggest. Rather you can pay conversion fees to HDFC Ltd and reduce your home loan interest rate. 201, 2nd floor, vipul Agora, Sub: PRAYER FOR CLARIFY SOME DEEP ISSUE AS DHFL IS amp LISTEN THE ACTUAL PROBLEM OF THE CUSTOMER. With due respect, humbly I would like to relate following few lines for your kind contemplation and need conducive action please. Honourable Sir, I Utpal Dutta working in an Indian Army have a home loan in your bank no 00001981 file no 00004016, consumer code 00881899. Now I am retired due to medical reason of my family as you know the Indian Army job for me is stay awake to protect my countries its very Courages job. I retired on May 2013 and then I again applied for job and got in Indian railway on Dec 2014. Between the period I paid all the EMI with interest (EMI 20 x 11681 2,33,620 interest) as I will get salary when I am working in army its 40,000- and after retirement the pension is 11,000-there is huge difference and in this money i have to manage EMI and maintenance of whole family. I have two school going kids who are studying in CBSE board, after that all financial problem I continue my EMI as this was more important for me and its my responsibility, but sir in this 19 month period from where I arrange this huge amount that only I Know. Now come to the point at present days I had balance only two months EMI means 22405- means 29-02-2016, for that when I send my wife to the bank to paid 10000- because I dont have full money due to this filling the Jobless gap the recovery department persons treat my wife as a beggar and told my wife that its not your todays problem its your daily problem and go back with your money we will take full EMI otherwise call your husband and told him to bring money from anywhere, the bank is open still 2200hrs we dont know anything its your problem otherwise we will take action against you and this words are saying in front of whole bank she back to home and crying and told whole story. 1. Apologise to your Highness, for direct correspondence. The Defence personnel have been trained to obey, not to make complaint, I speak what my hearts but situation compelled thats to make this plea. It is also fact that to cope with the minimum pension I pass my days very hard. Service personnel released from Defence services at comparatively young age. Majority of the service personnel at the time of retirement are at an age where have numerous unfinished domestic responsibilities, which necessitate to taking up second occupation. Due to such financial hardship I have joined in my second carrier. After that Sir I have pay whole EMI, Tax on interest, Chq Rtn, other charges, penal charges, service tax, amp Housing loan (pre payment) total 1,40,000 (one lakh Forty Thousand) and I said to Account department that till feb 01 2017 deposited my whole amount after that from 30-feb-2017. I will started to send my EMI through ECS and he sayed that your EMI Will start from Feb you sign the ECS form it will be started, after that on Feb 09 a phone has came and ask me that your Feb EMI has due kindly pay this or gave a EMI cheque I told him that I already paid it till Feb then he told me that you give me cheque I will drop it at 27 feb 2017 and then I told him that I will come to Branch and submit there after that on 15 Feb I got message from salary account bank that your Home loan Cheque will disounered for insufficient balance its naturally my salary has credited on 27 of every month. 2. Now the next point is I gave a application for conversation of EMI to the low interest rate as I am paying 11.25 on 25-01-2017 to the accounts department after that they said that we will send your application to higher authorities and after that we will clarify you from there also no reply. 3. Next is I called the customer care for gave me the Account statement customer care replied me that we will send your query to the Concerning Branch and you can collect from there at free of cost because its the first time you asked I told them to send softcopy they replied me that you can collect it from your branch only. 4. Sir the last point is I applied the home loan on 28 June 2012 and i got your offer cum Acceptance letter on 28 Sep 2012. But as per the (Trans Union CIBIL is Indias leading credit information company and maintains one of the largest collections of consumer information globally) Report the loan amount has shown on 27-09-12 as per the CBIL Report attached how can a home finance company gave a loan before the sign of the Borrower. ا. United Bank of India HOME LOAN 0864300500014 Individual 30-11-2016 ACTIVE 12-10-2012 5,19,188- due 4,48,462- b. Dewan Housing Finance Corporation Limited HOME LOAN 13700001981 Individual 31-08-2016 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,50,000- outstanding 11,593- c. Deutsche Post bank Home Finance Limited HOME LOAN 13700001981 Joint 31-08-2015 ACTIVE 27-09-2012 10,38,376- Due 9,82,554- outstanding 13,725- The loan also taken from Three Banks and the amount shown as per CBIL 23, 81,016- (Twenty three lakhs eighty one thousand but as per your offer cum acceptance I take only 10,38,376- (Ten lakh thirty eight thousand seventy six only) the and as per this my Credit score shown 806 out of 900 and update of my home loan account doesnt send to CBIL still. In view of the above circumstances, here is an earnest entreaty to your patronizing manner, that your deliberation and discretionary power may kind enough to consider I pray. Salute to You, Jai Hind.
هل تحتاج إلى قرض لدفع فواتيرك؟ هل تحتاج إلى قرض شخصي أم تجاري؟ بحاجة الى قرض لأغراض أخرى مختلفة؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، يرجى الاتصال بنا اليوم على (loancreditinstitutions@gmail.com) للحصول على قرض. نحن نقدم أكبر قرض من 20،000.00 دولار إلى 2،000،000.00. نحن نقدم معدل فائدة ثابت للقرض @ 2 لمدة 1-20 سنة. نعطي شهرين فترة سماح قبل أن يبدأ الدفع الشهري. لذلك ، إذا كنت مهتمًا ، في "الحصول على قرض عبر البريد الإلكتروني" (loancreditinstitutions@gmail.com) أو Loancreditinstitutions@protonmail.com
ReplyDeleteنموذج طلب القرض: الاسم الكامل:
بلد:
حالة:
مدينة:
عمر.
الجنس:
رقم الهاتف:
مبلغ القرض :
الدخل الشهري:
الاحتلال:
فترة القرض:
الغرض من القرض:
عنوان بريد الكتروني:
هل تقدمت من قبل؟
هل تحتاج إلى قرض لدفع فواتيرك؟ هل تحتاج إلى قرض شخصي أم تجاري؟ بحاجة الى قرض لأغراض أخرى مختلفة؟ إذا كانت الإجابة بنعم ، يرجى الاتصال بنا اليوم على (loancreditinstitutions@gmail.com) للحصول على قرض. نحن نقدم أكبر قرض من 20،000.00 دولار إلى 2،000،000.00. نحن نقدم معدل فائدة ثابت للقرض @ 2 لمدة 1-20 سنة. نعطي شهرين فترة سماح قبل أن يبدأ الدفع الشهري. لذلك ، إذا كنت مهتمًا ، في "الحصول على قرض عبر البريد الإلكتروني" (loancreditinstitutions@gmail.com) أو Loancreditinstitutions@protonmail.com
ReplyDeleteنموذج طلب القرض: الاسم الكامل:
بلد:
حالة:
مدينة:
عمر.
الجنس:
رقم الهاتف:
مبلغ القرض :
الدخل الشهري:
الاحتلال:
فترة القرض:
الغرض من القرض:
عنوان بريد الكتروني:
هل تقدمت من قبل؟